Definición de fraude en la reestructuración de la deuda

¿Qué es el fraude en la reestructuración de la deuda??

El fraude en la reestructuración de deudas es una técnica ilegal en la que un individuo o una empresa oculta o transfiere activos antes de declararse en quiebra. Como resultado, la reestructuración de la deuda permite al defraudador reducir o incluso borrar las deudas, y luego reclamar los activos después de la presentación. El fraude en la reestructuración de la deuda es un claro abuso de la intención de las leyes de bancarrota y está castigado por la ley.

La reestructuración de la deuda es un método financiero que utilizan las empresas y los particulares con deudas pendientes para modificar las condiciones de sus acuerdos de deuda con el fin de obtener una ventaja que les ayude a reembolsarlas. Normalmente, la reestructuración de la deuda se lleva a cabo reduciendo los tipos de interés de los préstamos o ampliando las fechas de vencimiento de las obligaciones de la empresa para mejorar las posibilidades de que se devuelvan los préstamos.

Puntos clave

  • El fraude en la reestructuración de la deuda es una técnica ilegal en la que un individuo o una empresa oculta o transfiere activos antes de declararse en quiebra.
  • A menudo se lleva a cabo reduciendo los tipos de interés de los préstamos o ampliando las fechas de vencimiento de las obligaciones de la empresa para mejorar las posibilidades de devolución de los préstamos.
  • Al ocultar o declarar erróneamente los activos a sabiendas, el deudor está abusando del proceso (y de sus acreedores) para escapar de las responsabilidades financieras mientras se aferra a la riqueza que esas responsabilidades ayudaron a crear.
  • El fraude en la reestructuración de la deuda se persigue con arreglo a la ley 18 U.S.C. Capítulo 9, que puede dar lugar a una multa de 250.000 dólares más una pena de prisión de hasta cinco años.

Cómo entender el fraude en la reestructuración de la deuda

El principio rector de la quiebra es que los acreedores y los deudores encuentren un compromiso que funcione para ambas partes. Al ocultar o falsear a sabiendas los activos, el deudor abusa del proceso (y de sus acreedores) para eludir sus responsabilidades financieras mientras se aferra a la riqueza que esas responsabilidades contribuyeron a crear.

Si se determina que una persona o un grupo pretendía a sabiendas defraudar a los acreedores con sus declaraciones de activos, basándose en la legislación vigente, el tribunal de quiebras puede imponer sanciones civiles o penales a las partes implicadas.

El fraude en la reestructuración de la deuda suele ser una de las cuatro formas comunes de fraude en la quiebra. Otras formas de fraude en la bancarrota incluyen la falsificación de documentos legales o la presentación de formularios intencionadamente incompletos, el soborno de funcionarios judiciales u otras personas involucradas en el proceso legal y la presentación de la bancarrota varias veces (o el uso de información falsa para hacerlo) para reclamar los beneficios. Según la Facultad de Derecho de Cornell, cerca del 70 por ciento de los fraudes de bancarrota "implican la ocultación de activos" ya sea sin declarar, transfiriendo deudas o activos a amigos, u otros casos de ocultación.

El fraude en la reestructuración de la deuda es perseguido por la ley 18 U.S.C. Capítulo 9, que puede dar lugar a una multa de 250.000 dólares más una pena de prisión de hasta cinco años. Incluso la intención de cometer un fraude en la reestructuración de la deuda o cualquier otro tipo de fraude es susceptible de ser perseguida. En el pasado, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha estimado que aproximadamente una de cada diez declaraciones de quiebra lleva asociado un elemento de fraude.

Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Entre ellos se incluyen libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestra sección
política editorial.

  1. Instituto de Información Jurídica de la Facultad de Derecho de Cornell. "Fraude de quiebra." Consultado el. 11, 2020.

Dodaj komentarz