Definición de fraude contractual

Qué es el fraude de contratistas?

El fraude de contratistas se refiere a las prácticas comerciales ilegales cometidas por contratistas individuales o empresas contratadas para renovar, reparar o (re)construir propiedades residenciales. El fraude de los contratistas en el sector residencial también puede denominarse „estafa de mejoras en el hogar.” El fraude de los contratistas abarca toda una serie de cuestiones, desde el trabajo de mala calidad y el uso de materiales de baja calidad hasta el aumento de los costes del proyecto y la sobrefacturación. El fraude de los contratistas a menudo acaba costando dos veces a la víctima, ya que, además de perder una cantidad importante a manos del estafador -cuyo trabajo de calidad inferior puede causar daños en partes de la casa que antes no estaban dañadas-, es posible que también haya que pagar a la empresa legítima para que el trabajo se ajuste a las normas o repare los daños. A menudo se presiona a la víctima del fraude de contratistas para que pague por el trabajo mediante amenazas e intimidación.

Puntos clave

  • El fraude de contratistas se refiere a las prácticas comerciales ilegales cometidas por contratistas individuales o empresas contratadas para renovar, reparar. o (re)construyen propiedades residenciales.
  • Los fraudes más comunes de los contratistas incluyen: pedir un anticipo de dinero sustancial, omitir detalles clave del proyecto/ofrecer ofertas bajas, supuestamente encontrarse con problemas inesperados que requieren dinero adicional, no obtener los permisos necesarios y vender materiales que supuestamente sobran de trabajos anteriores.
  • Los consejos que hay que tener en cuenta antes de contratar a un contratista son: investigar a los contratistas, comprobar las referencias, obtener varios presupuestos, elaborar un contrato completo por escrito, verificar las licencias y los seguros, confirmar los permisos de construcción, comprobar la cobertura de la garantía, acordar un calendario de pagos y obtener un recibo de pago.

Entender el fraude de los contratistas

Entre las técnicas habituales de fraude de los contratistas se encuentran las siguientes:

Anticipo de dinero sustancial por adelantado: Este es uno de los fraudes más frecuentes de los contratistas. El contratista exige un importante anticipo para pedir materiales y equipos, y luego desaparece con el importe íntegro, retrasa el proyecto durante mucho tiempo o realiza un trabajo chapucero que no vale los miles de dólares que el propietario ya ha desembolsado.

Omitir detalles clave del proyecto/ofertas a la baja: Los contratistas también pueden defraudar a los propietarios omitiendo deliberadamente detalles clave del proyecto, de modo que el propietario recibe mucho menos de lo que paga. Al completar el resto del proyecto, el coste total puede superar con creces el presupuesto inicial del propietario. En esta categoría también se incluyen las ofertas a la baja, en las que el contratista cotiza intencionadamente un precio muy inferior al de un trabajo similar, y luego añade precios adicionales que pueden hacer que el coste final sea mucho mayor que el presupuesto inicial.

Encontrarse con problemas inesperados que requieren dinero adicional: Otra artimaña habitual es que el contratista se encuentre con problemas importantes e imprevistos, como daños ocultos causados por el agua o las termitas, cuando el trabajo ya está en marcha. El contratista exige entonces un gran pago para „arreglar” el problema, dejando al desventurado propietario sin otra opción que pagar para mantener el proyecto en marcha.

No obtener los permisos necesarios: Cualquier proyecto de construcción o renovación importante requiere un permiso de construcción para garantizar que el trabajo cumple los códigos de seguridad. Los contratistas sin escrúpulos pueden eludir este requisito, para no tener que responder ante los inspectores de obras, no obteniendo los permisos necesarios o convenciendo al propietario para que solicite el permiso en su nombre.

Venta de materiales „sobrantes” de trabajos anteriores: Se trata de una artimaña perpetrada por un contratista que promete al propietario una gran oferta para un proyecto ad hoc, como pavimentar un camino de entrada o pintar el exterior de la casa, debido a los materiales sobrantes de un trabajo anterior.

Organizaciones como el Better Business Bureau han dificultado que estos estafadores se aprovechen de los consumidores informados, pero algunos contratistas fraudulentos siguen dirigiéndose a grupos vulnerables, como los ancianos, yendo de puerta en puerta.

Señales de fraude de contratistas

Cómo identificar a un contratista potencialmente fraudulento? La Comisión Federal de Comercio (FTC) destaca las siguientes señales de advertencia de una estafa de mejoras en el hogar o fraude de contratistas:

  • Llama a su puerta para hacer negocios porque está en el vecindario
  • Tiene materiales sobrantes de un trabajo anterior
  • Le presiona para que tome una decisión inmediata
  • Sólo acepta dinero en efectivo y le pide que pague todo por adelantado
  • Le sugiere que pida un préstamo a un prestamista que el contratista conoce
  • Le pide que obtenga los permisos de construcción necesarios

Cómo evitar el fraude de los contratistas

Renovar, remodelar y mantener una casa puede ser complicado. La contratación de profesionales cualificados que puedan realizar el trabajo por un precio justo y de forma oportuna puede hacer que el proceso sea mucho más fácil. Aunque hay contratistas fraudulentos que hacen un mal trabajo, o que ni siquiera se presentan, tomar algunas precauciones y llevar a cabo la debida diligencia básica puede minimizar el riesgo de fraude del contratista. El Better Business Bureau (BBB) sugiere los siguientes consejos para tener en cuenta a la hora de contratar a cualquier persona para trabajar en su casa:

  • Investigue y recopile información: Puede buscar el perfil empresarial de un contratista en el sitio web del Better Business Bureau para obtener información gratuita sobre el historial de reclamaciones del contratista, las opiniones de los clientes y comprobar si el contratista es una empresa acreditada por el BBB.
  • Pida referencias: Pida al contratista una lista de referencias locales con las que pueda ponerse en contacto.
  • Pida varios presupuestos: Compare y obtenga al menos tres presupuestos de diferentes contratistas, basados en el mismo conjunto de criterios.
  • Consígalo por escrito: Obtenga siempre presupuestos por escrito y asegúrese de que ningún trabajo comience sin un contrato exhaustivo por escrito y firmado. El contrato debe incluir: información de contacto, fechas de inicio y finalización, una descripción detallada y precisa del trabajo a realizar, los costes de los materiales, las modalidades de pago y la información sobre la garantía, así como todas las promesas verbales del contratista.
  • Verifique las licencias y los seguros: Compruebe que el contratista dispone de las licencias y los seguros necesarios para trabajar en su zona, y verifique con la compañía de seguros del contratista la cobertura de la indemnización por accidente laboral, los daños materiales y la responsabilidad civil en caso de accidente.
  • Confirme los permisos de construcción: El contratista debe obtener los permisos correctos -generalmente a su cargo- antes de comenzar el proyecto. Incluya una cláusula para que las autoridades locales de la construcción realicen las inspecciones finales antes de efectuar el pago final.
  • Infórmese sobre la renuncia al derecho de retención: En los Estados Unidos, se trata de una declaración de su contratista que dice que todos los proveedores y subcontratistas han sido pagados por su trabajo.
  • Piense en los futuros problemas de servicio: Asegúrese de conocer la cobertura de la garantía y de saber cómo resolver los problemas de servicio en el futuro.
  • Establezca un calendario de pagos: Nunca realice el pago completo por adelantado, sino que escalone los pagos de manera que el último plazo no se deba pagar hasta que el trabajo esté terminado y haya sido inspeccionado en su totalidad.
  • Obtenga un recibo: Obtenga un recibo del contratista con la mención "Pagado en su totalidad" una vez que el trabajo esté terminado y usted haya realizado el pago final.
  • Conserve su contrato. Ponga el contrato en un lugar seguro, por si acaso hay alguna pregunta después de que el trabajo esté terminado.
  • Algunos U.S. Estados como Maryland y Virginia tienen fondos especiales de recuperación que pueden utilizarse para reembolsar a los clientes que han sido defraudados por contratistas con licencia, o cuyo contratista ha abandonado un trabajo o ha realizado un trabajo que no se ajusta a las normas.

    Nuestro equipo exige a los redactores que utilicen fuentes primarias para respaldar su trabajo. Estos incluyen libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a investigaciones originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
    política editorial.

    1. Comisión Federal de Comercio. "Cómo evitar una estafa en las reformas del hogar." Accedido en septiembre. 2, 2021.

    2. Oficina de Buenas Prácticas Comerciales. "Consejo del BBB: Contrate a un contratista fiable y de confianza." Accedido en septiembre. 2, 2021.

    3. Departamento de Regulación Profesional y Ocupacional de Virginia. "Fondo de Recuperación de Transacciones de Contratistas." Acceder a septiembre. 2, 2021.

    4. Departamento de Trabajo de Maryland. "Preguntas frecuentes sobre el Fondo de Garantía-Comisión de Mejora de la Vivienda." Consultado en septiembre. 2, 2021.

    Dodaj komentarz