Definición de fondo diversificado

¿Qué es un fondo diversificado??

Un fondo diversificado es un fondo de inversión que invierte ampliamente en múltiples sectores del mercado, activos y/o regiones geográficas. Posee una gran variedad de valores, a menudo en múltiples clases de activos. Su amplia diversificación del mercado ayuda a evitar que los acontecimientos idiosincrásicos de un área afecten a toda la cartera.

Los fondos indexados son ejemplos de fondos diversificados, aunque los fondos diversificados no tienen por qué seguir un índice y pueden ser gestionados activamente. Por otra parte, un fondo indexado de acciones, por ejemplo, sólo está diversificado dentro del universo de las acciones y no posee otros activos como bonos o materias primas. Un fondo diversificado puede contrastarse con los fondos especializados o enfocados, como los fondos sectoriales, que se centran en acciones de sectores específicos como la biotecnología, los productos farmacéuticos o los servicios públicos

Puntos clave

  • Los fondos diversificados se refieren a inversiones agrupadas que construyen carteras en varias clases de activos, regiones y/o sectores industriales.
  • La diversificación es una estrategia de inversión clave para reducir el riesgo sistemático de una cartera manteniendo los niveles de rentabilidad esperados.
  • Los fondos diversificados pueden variar en cuanto a su enfoque, desde fondos indexados pasivos que replican índices amplios hasta fondos gestionados activamente que invierten ampliamente.

Cómo entender los fondos diversificados

Los fondos diversificados buscan principalmente mitigar el riesgo idiosincrásico o no sistemático invirtiendo en una amplia gama de valores de múltiples sectores del mercado o regiones geográficas. Los fondos diversificados también pueden optar por gestionar acciones de varios países. Un fondo multirregional que también invierte en múltiples sectores sería uno de los fondos más ampliamente diversificados del mercado. Los fondos diversificados también pueden invertir en múltiples clases de activos para ayudar a repartir los riesgos aún más. Con una cartera de múltiples clases de activos, los gestores también pueden buscar la optimización de los rendimientos.

En general, los fondos diversificados tienen en cuenta tanto los riesgos no sistemáticos como los sistemáticos. Tratan de mitigar estos riesgos mediante su amplia diversificación. Dado que los riesgos no sistemáticos suelen ser específicos de un sector, pueden mitigarse mediante la inversión multisectorial. Los fondos ampliamente diversificados entre regiones también pueden ser capaces de gestionar algunos riesgos sistemáticos de todo el mercado que son inherentes a un país o región en particular.

Los inversores eligen los fondos diversificados por varias razones. Los inversores conservadores pueden buscar fondos diversificados porque ofrecen un menor riesgo de pérdidas concentradas sin sacrificar la rentabilidad esperada. Por lo tanto, los fondos diversificados también suelen estar optimizados para lograr un equilibrio que ofrezca a los inversores la mayor rentabilidad por su riesgo.

Inversión en fondos diversificados

En general, todos los fondos ofrecen diversificación invirtiendo en una amplia gama de valores. Los fondos de inversión en general ayudarán a los inversores a diversificar los riesgos idiosincrásicos que pueden afectar a un valor o a un grupo de valores de un sector específico. Al buscar fondos diversificados, los inversores deben considerar detenidamente los tipos de riesgos que desean mitigar o las exposiciones que desean mantener.

Fondos indexados

Los fondos indexados de mercados amplios pueden ser un tipo de fondo diversificado, que ofrece bajos costes con una amplia diversificación de mercados. El Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX), por ejemplo, trata de seguir la rentabilidad y las participaciones del índice Wilshire 5000. El índice Wilshire 5000 representa la totalidad de las empresas de Estados Unidos.S. mercado invertible de renta variable. Por lo tanto, los inversores están expuestos a toda la gama de U.S. sectores y capitalizaciones del mercado. No obstante, estará sujeto al riesgo de mercado sistemático general que afecta a los valores de renta variable de la UE.S. empresas en general.

Un fondo indexado diversificado a nivel mundial puede ofrecer una mitigación del riesgo no sistemático y de algunos riesgos sistemáticos asociados a los mercados de los distintos países. El Vanguard Total World Stock Index Fund es un ejemplo. El Fondo trata de seguir las participaciones y la rentabilidad del FTSE Global All Cap Index. Incluye valores de mercados desarrollados y emergentes de todos los sectores y capitalizaciones del mercado.

Un fondo equilibrado es un fondo de inversión que suele contener un componente de acciones y bonos. Un fondo de inversión es una cesta de valores en la que los inversores pueden comprar. Normalmente, los fondos equilibrados se ciñen a una asignación de activos fija de acciones y bonos, como el 70% de acciones y el 30% de bonos, o el 60/40, etc.

Fondos gestionados activamente

Vanguard y JPMorgan ofrecen algunos de los mejores fondos diversificados de gestión activa del sector.

Vanguard Diversified Equity Fund: El Vanguard Diversified Equity Fund invierte en ocho fondos U.S. fondos de acciones para la diversificación. A través de los fondos subyacentes, el Vanguard Diversified Equity Fund trata de ofrecer diversificación entre crecimiento, valor y capitalización. La principal participación subyacente del Fondo es el Vanguard Growth and Income Fund.

Fondo diversificado de JPMorgan: El JPMorgan Diversified Fund invierte en una cartera diversificada de inversiones de renta variable y renta fija. El fondo invierte tanto en fondos subyacentes como en acciones individuales.

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