Qué es FINTRAC?
FINTRAC es el acrónimo del Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá, la unidad de inteligencia financiera que vigila las transacciones monetarias para identificar y prevenir actividades ilegales como el blanqueo de capitales y la financiación de organizaciones terroristas. El centro informa al Ministro de Finanzas, que a su vez rinde cuentas al Parlamento. FINTRAC tiene su sede en Ottawa y cuenta con oficinas en Montreal, Toronto y Vancouver.
Sarah Paquet es la directora y consejera delegada de FINTRAC. Para el ejercicio presupuestario 2019-20, la agencia preveía gastar 53 millones de dólares canadienses y emplear a 367 personas en equivalente a tiempo completo.
principales conclusiones
- FINTRAC vigila las transacciones financieras para identificar y prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales.
- La unidad de inteligencia financiera revisa más de 25 millones de informes de transacciones cada año.
- En el período de informes 2018-19, reveló 2.276 casos de inteligencia procesable en apoyo de las investigaciones sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Cómo funciona FINTRAC
FINTRAC se fundó en 2000. Supervisa los informes de transacciones financieras para detectar comportamientos sospechosos y proteger la integridad y la seguridad de las transacciones financieras de Canadá. Como parte de sus operaciones, recoge datos personales de individuos y organizaciones. Las tareas de la agencia incluyen:
- Recepción de informes sobre transacciones financieras
- Proteger la información bajo su control
- Descubrimiento de patrones de lavado de dinero y financiación del terrorismo
- Cumplir con toda la normativa pertinente, como la Ley de Privacidad
- Proporcionar información de sus hallazgos al público
FINTRAC opera por separado de otras autoridades legales, pero está autorizada a compartir con ellas la información que descubre. Por ejemplo, si FINTRAC identifica a un delincuente financiero (o sospechoso), los organismos encargados de hacer cumplir la ley tendrían que ser notificados para detener o arrestar al individuo. FINTRAC depende del Ministerio de Finanzas de Canadá y se creó en el marco de la Ley sobre el Producto del Delito (Blanqueo de Capitales) y la Financiación del Terrorismo.
Como parte de una organización gubernamental, FINTRAC debe informar de sus resultados de acuerdo con la Ley de Acceso a la Información, que exige que la información gubernamental esté disponible para el público.
Desde 2002, FINTRAC es miembro del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, una red mundial de organizaciones de análisis financiero que colaboran en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a nivel internacional. Otros miembros destacados del Grupo Egmont son la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de Estados Unidos y la National Crime Agency (NCA) de Estados Unidos.K.
2,276
El número de revelaciones de inteligencia financiera procesable que FINTRAC hizo en el período de informes 2018-19.
Consideraciones especiales para FINTRAC
Dado que FINTRAC recopila datos personales de los individuos, está obligado a cumplir la normativa de la Ley de Privacidad de Canadá, que especifica que la información personal sólo puede utilizarse en relación con el propósito para el que fue recopilada. Además, las personas tienen derecho a acceder a su propia información y hacer las correcciones necesarias. FINTRAC debe proteger esta información personal contra la divulgación no autorizada.
Las auditorías realizadas en 2013 y 2009 por la Oficina del Comisionado de Privacidad de Canadá (OPC) revelaron que FINTRAC recogía información no relevante para sus iniciativas. A raíz de la auditoría de 2009, FINTRAC se comprometió a reducir la información que poseía a un mínimo absoluto. La auditoría posterior de 2013 reveló que esta reducción no se produjo. La OPC y otros críticos se manifestaron en contra de este acaparamiento innecesario de información, presionando a FINTRAC para que adopte soluciones más rápidas para reducir los datos que recopila y mantiene.
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