Qué es el Especialista en Planes de Jubilación Colegiado (CRPS)?
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) es una credencial para quienes crean, implementan y mantienen planes de jubilación para empresas. A diferencia de la mayoría de las designaciones profesionales de planificación y asesoramiento financiero, la CRPS se centra en los clientes mayoristas y empresariales. Lo otorga el College for Financial Planning a las personas que aprueban un examen que demuestra su experiencia.
Los solicitantes que aprueben el examen obtendrán el derecho a utilizar la designación CRPS con su nombre durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y la remuneración. Cada dos años, los profesionales de CRPS deben completar 16 horas de formación continua y pagar una cuota nominal para seguir utilizando la designación.
Mantenerse al día con los cambios en los códigos fiscales y otras leyes es importante para un especialista en planes de jubilación colegiado. Por ejemplo, la aprobación de la ley Setting Every Community Up for Retirement Enhancement (SECURE) en diciembre de 2019 trajo consigo algunos cambios importantes en el sector de la jubilación. A partir de 2020, según la nueva ley, la edad para realizar las distribuciones mínimas requeridas (RMD) ya no es de 70 años.5, pero 72 años. También tiene en cuenta el hecho de que cada vez hay más personas mayores que trabajan hasta finales de los sesenta y principios de los setenta. La ley permite que las contribuciones a las cuentas individuales tradicionales continúen más allá de la edad límite anterior de 70 años.5.
Puntos clave
- El Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) es un asesor de planes de jubilación centrado en las empresas.
- Los profesionales de CRPS asesoran a las empresas y les ayudan a implementar y mantener los planes de jubilación.
- La credencial CRPS es otorgada por el College for Financial Planning y requiere un estudio riguroso y la aprobación de un examen escrito exhaustivo.
Comprender al Especialista en Planes de Jubilación (CRPS)
El programa de Especialista en Planes de Jubilación está basado en el estudio de casos, con un enfoque de resolución de problemas centrado en el cliente. El programa de estudio para convertirse en un CRPS cubre los tipos y las características de los planes de jubilación, incluyendo las IRA, los planes de jubilación de las pequeñas empresas, los planes de contribución definida, los planes sin ánimo de lucro, los planes 401(k) y 403(b), y los planes gubernamentales.
También cubre las distribuciones del plan, el diseño y la implementación del plan, el establecimiento y el funcionamiento del plan, y las cuestiones fiduciarias. La designación es un reconocimiento de la complejidad de la creación y gestión de un plan de jubilación patrocinado por la empresa.
Los individuos que han obtenido la designación de CRP reportan un incremento del 22% en sus ingresos, según el College for Financial Planning. Con él, los graduados pueden realizar una prueba de uno de los siete cursos del Programa de Educación Profesional Certificada (CFP) de la universidad. Completar el curso también puede proporcionar hasta 28 horas de créditos de formación continua.
El programa tiene un coste de 1.300 dólares, además de poder elegir entre clases presenciales o a la carta. Para obtener más información sobre la certificación o para inscribirse, visite la página informativa del College for Financial Planning CRPS.
Curso de Especialista en Planes de Jubilación Colegiado
El curso CRPS permite a los candidatos dominar una amplia variedad de tipos de planes de jubilación, como SEP, SIMPLE, 401(k), planes de beneficios definidos, y más. Las secciones específicas del curso incluyen:
- Introducción a ERISA y a la norma fiduciaria
- Planes de contribución definida financiados por el empleador
- Planes de jubilación dirigidos por el participante
- Soluciones de planes de jubilación para propietarios de pequeñas empresas
- Selección, diseño e implementación de planes de jubilación
- Administración de planes que cumplen con ERISA
- Trabajar con los participantes del plan
Examen de Especialista en Planes de Jubilación Colegiado
El programa CRPS cuenta con una inscripción abierta, lo que significa que un candidato puede inscribirse en cualquier momento siempre que apruebe el examen final en el plazo de un año desde su inscripción. El primer intento de examen final está incluido en el precio del programa, que es de 1.300 dólares.
Los candidatos al CRPS pueden realizar el examen online a través del portal online del College for Financial Planning o en directo (aunque las fechas son limitadas).
Especialista en Planes de Jubilación Colegiado (CRPS) vs. Asesor de Planes de Jubilación Colegiado (CRPC)
Similar a la designación CRPS es el Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), una designación profesional de planificación financiera otorgada por el College for Financial Planning. A diferencia del CRPS, que se centra en las empresas, el CRPC se centra en los clientes individuales.
Los profesionales del CRPC tienen que estar al día de las tendencias actuales y de cualquier nueva ley para servir mejor a sus clientes, por lo que cada dos años deben pagar una pequeña cuota y completar 16 horas de formación continua para mantener su designación.
Los asesores pueden obtener la designación CRPC completando un programa de estudio y aprobando un examen final de opción múltiple. Los solicitantes exitosos ganan el derecho a usar la designación CRPC con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y el salario. Cada dos años, los profesionales del CRPC deben completar 16 horas de formación continua y pagar una pequeña cuota para seguir utilizando la designación.
Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resolución de problemas centrados en el cliente. Los candidatos adquieren un conocimiento profundo de las necesidades de las personas antes y después de la jubilación.
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