Definición de especialista acreditado en planificación financiera personal

Qué es un especialista en planificación financiera personal acreditado?

Un especialista acreditado en planificación financiera personal es un contable público certificado (CPA) que ha obtenido una formación especial para ofrecer asesoramiento financiero a familias y particulares. Normalmente, estos profesionales asesoran a los clientes sobre la mejor manera de alcanzar objetivos financieros específicos, como ahorrar para la jubilación o la educación de los hijos.

Un especialista en planificación financiera personal acreditado examinará los activos de sus clientes y analizará los mejores vehículos financieros, como una cuenta IRA Roth frente a una tradicional, para ellos.

Puntos clave

  • Especialista acreditado en planificación financiera personal es una designación financiera utilizada por los planificadores financieros.
  • Para obtenerlo, los candidatos deben convertirse primero en contadores públicos antes de realizar un examen supervisado por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA).
  • Los especialistas acreditados en planificación financiera personal pueden ayudar a sus clientes con desafíos financieros como el pago de deudas, el ahorro para la jubilación y la creación de carteras de inversión.
  • Obtener la certificación puede requerir hasta 75 horas de formación en el área especializada de la planificación financiera.
  • Los especialistas acreditados en planificación financiera personal deben saber cómo ayudar a los clientes con la gestión de la deuda, así.

Cómo entender a los especialistas acreditados en planificación financiera personal

La función principal de un especialista en planificación financiera personal acreditado es ayudar a los clientes a organizar su vida financiera. En algunos casos, esto puede significar ayudar a los clientes a superar una carga de deuda insostenible.

Por el contrario, puede tratarse de ahorrar para el futuro o de crear una cartera de inversiones. Aunque pueden ayudar a los clientes a evaluar sus necesidades y a entender los pros y los contras de las diferentes opciones de inversión, suelen delegar en otros profesionales financieros la ejecución de estas inversiones.

Para convertirse en un especialista acreditado en planificación financiera personal, los contadores públicos deben completar primero un examen de planificación financiera administrado por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Además, los candidatos también deben tener al menos dos años de experiencia profesional a tiempo completo en planificación financiera, además de 75 horas de educación formal en planificación financiera durante los cinco años anteriores.

Los especialistas acreditados en planificación financiera personal también deben cumplir un estricto conjunto de directrices profesionales diseñadas para garantizar que actúan en el mejor interés de sus clientes en todo momento.

El AICPA también exige a los especialistas en planificación financiera personal acreditados que realicen 60 horas de formación profesional continua cada tres años.

Ejemplo de especialista acreditado en planificación financiera personal

Emma es una profesional financiera diligente con formación en finanzas y contabilidad. Tras trabajar como contable durante varios años, centra su carrera en los servicios de planificación financiera, con la esperanza de ayudar a los clientes a mejorar su vida financiera. Para ello, se inscribe en cursos de planificación financiera administrados por el AICPA, y obtiene con éxito la designación de especialista acreditado en planificación financiera personal.

Como profesional de la planificación financiera, las responsabilidades de Emma incluyen la evaluación precisa de las necesidades únicas de sus clientes, su tolerancia al riesgo y su capacidad financiera. Una vez que ha obtenido un conocimiento exhaustivo de su situación financiera general, utiliza su experiencia para ayudarles a establecer objetivos realistas y a alcanzarlos en un plazo de tiempo razonable.

Por ejemplo, uno de los primeros clientes de Emma acudió a ella porque estaba muy endeudado. A pesar de ganar un sueldo razonable, se había retrasado en los pagos de sus tarjetas de crédito y le resultaba cada vez más difícil cumplir con los pagos mínimos. Con la ayuda de Emma, podría utilizar la consolidación de la deuda y un presupuesto cuidadoso para pagar gradualmente sus deudas. Hoy en día, está construyendo lentamente una cartera de inversiones para ahorrar para su jubilación.

¿Qué hace un especialista acreditado en planificación financiera personal??

Un especialista acreditado en planificación financiera personal puede ayudar a los clientes a planificar la jubilación, a pagar las deudas, a ahorrar para la universidad, a crear una cartera de ahorros y a asesorar sobre otros asuntos financieros personales para particulares y familias.

Qué formación tiene un especialista en planificación financiera personal acreditado?

Un especialista en planificación financiera personal acreditado debe aprobar un examen de planificación que otorga el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA), tener dos años de experiencia a tiempo completo y poder adquirir 75 horas de educación formal.

¿Hay que ser contador público para convertirse en especialista acreditado en planificación financiera personal??

Sí. Para ser un especialista acreditado en planificación financiera personal, tiene que ser ya un contable público certificado (CPA) y debe obtener una formación especial para poder ofrecer asesoramiento financiero a familias y particulares.

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