Definición de Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS)

Qué es un especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)?

El Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS®) es una designación profesional otorgada por el College for Financial Planning a los profesionales financieros que completan con éxito un programa de autoestudio, aprueban un examen y se comprometen a cumplir un código ético.

Los solicitantes exitosos ganan el derecho a usar la designación AAMS® con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y el salario.

Puntos clave

  • La designación profesional de Especialista Acreditado en Gestión de Activos (AAMS®) es reconocida como un punto de referencia de la industria para las credenciales de gestión de activos y está respaldada por las principales firmas financieras.
  • Para obtener la AAMS®, los profesionales financieros deben completar con éxito un riguroso programa de autoaprendizaje, aprobar un examen y comprometerse a cumplir un código ético.
  • Para mantener la designación, los titulares de la AAMS® deben realizar 16 horas de formación continua cada dos años y pagar una tasa de renovación de 95 dólares.

Cómo entender a los especialistas en gestión de activos acreditados

El programa AAMS® comenzó en 1994 y ahora se imparte exclusivamente en línea utilizando la plataforma de la CFP. El College for Financial Planning (propiedad de Kaplan) es un proveedor de educación financiera para adultos que trabajan en el sector de los servicios financieros.

El programa de la AAMS® consta de 10 módulos, que comienzan con una revisión del proceso de gestión de activos, y luego cubren una amplia gama de temas, como las inversiones, los seguros, la fiscalidad, la jubilación y las cuestiones de planificación patrimonial.

Para mantener los privilegios asociados a la designación, los profesionales de la AAMS® deben completar 16 horas de formación continua cada dos años y pagar una cuota. El programa de formación continua AAMS® se desarrolla en colaboración con algunas de las principales empresas de inversión del país. Los solicitantes exploran casos prácticos basados en escenarios de la vida real, que están diseñados para prepararles para la eficacia en el mundo real y ayudarles a construir relaciones duraderas con los clientes.

Autoestudio y examen

El programa de autoaprendizaje abarca varios temas, como el proceso de gestión de activos; los inversores, la política y el cambio; el riesgo, la rentabilidad y el rendimiento de las inversiones; la asignación y selección de activos; las estrategias de inversión; y la fiscalidad de los productos de inversión. También cubre las oportunidades de inversión para la jubilación individual; las consideraciones de inversión para los propietarios de pequeñas empresas; la compensación de los ejecutivos y los planes de beneficios; los productos de seguros para los clientes de inversión; la planificación del patrimonio; y las cuestiones reglamentarias y éticas.

Los estudiantes siguen el curso en línea y suelen completar el programa en nueve u once semanas. Para obtener la calificación, los estudiantes deben pasar un examen final en uno de los centros de pruebas aprobados por CFP. El examen final del programa AAMS® contiene 80 preguntas. Los estudiantes tienen un año completo desde la fecha de inscripción para completar sus estudios. Para asegurarse de que los estudiantes están progresando satisfactoriamente en sus estudios, se requiere que se examinen al menos una vez cada seis meses hasta que completen con éxito el programa. La puntuación para aprobar el examen final de la AAMS® es del 70% o superior.

Las personas con la designación de AAMS pueden trabajar como asesores financieros, asesores de inversión registrados, representantes registrados, gestores de relaciones con los clientes, consultores financieros o asesores de inversión.

Consideraciones especiales

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) especifica que no aprueba ni avala ninguna credencial o designación profesional, pero incluye la AAMS® como una de las designaciones disponibles en el sector de los servicios financieros. Según el College for Financial Planning (CFP®), algunas organizaciones reconocen que la designación AAMS® representa 28 horas de créditos de formación continua.

Para informar al público sobre el estado actual de los designados por la AAMS®, la CFP® mantiene una base de datos en línea con los nombres de todos los miembros y el estado de sus designaciones. Al graduarse, los designados por la AAMS® reciben créditos por la realización del FP511 en nuestro programa de educación para la certificación CFP®.

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