Qué es el Depósito Central de Registros (CRD)?
El Depósito de Registro Central (CRD) es una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desde 2007 para todas las empresas y personas que participan en el mercado de valores de Estados Unidos.S. sector de los valores. Se utiliza para almacenar y mantener información sobre las empresas de valores y corredores registrados, así como sobre las personas que prestan asesoramiento financiero y de inversión.
Los datos del Depósito Central de Registros pueden utilizarse como una comprobación de los antecedentes de los corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja que se haya presentado contra ellos, las acciones de aplicación, la educación, así como las licencias y certificaciones profesionales.
El objetivo del CRD es aumentar la transparencia y la disponibilidad de los datos relacionados con las empresas y los inversores individuales en el espacio de gestión de activos financieros, dando a la gente un mayor acceso a la información importante relacionada con sus corredores y distribuidores y animando a los profesionales financieros a actuar con honestidad e integridad.
Puntos clave
- El Depósito Central de Registros (CRD) es una base de datos que la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) mantiene de todas las entidades de la U.S. industria de valores.
- El programa BrokerCheck de FINRA utiliza la información del CRD para proporcionar información sobre los antecedentes de más de 6.800 agentes de bolsa registrados y más de 660.000 personas registradas en activo.
- Los datos del CRD pueden utilizarse como una comprobación de los antecedentes de los corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja, acciones de aplicación, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.
- Los datos del Central Registration Depository están disponibles en Internet como Web CRD.
Comprender el Depósito Central de Registros (CRD)
Los datos que se encuentran en el Depósito Central de Registros (CRD) se utilizan en el programa BrokerCheck de FINRA, que proporciona información sobre los antecedentes de más de 6.800 agentes de bolsa registrados y más de 660.000 personas registradas activas a los posibles inversores.
Los interesados también pueden acceder a los datos CRD llamando al número gratuito de BrokerCheck (800) 289-9999. Los inversores también pueden encontrar esta información a través del regulador de valores de su estado o a través de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.
Central Registration Depository (CRD) y BrokerCheck
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre las empresas de corretaje:
- Un informe resumido que ofrece una visión general de la empresa
- Un perfil de la propiedad de la empresa
- Historial de la empresa, incluidas las fusiones, adquisiciones o cambios de nombre
- Una descripción de las operaciones de la empresa, con una lista de sus licencias y registros activos, los tipos de negocios que realiza y otros detalles
- Laudos arbitrales y cualquier evento regulatorio o disciplinario en los registros de la empresa
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre corredores individuales:
- Un informe resumido que proporciona una visión general del corredor y sus credenciales
- Una lista de las calificaciones del corredor, incluyendo los registros o licencias actuales y los exámenes de la industria que el corredor ha pasado
- Datos de empleo anteriores de los últimos 10 años, tanto dentro como fuera del sector de los valores, según los datos del corredor
- Cualquier disputa con clientes o eventos regulatorios y disciplinarios en el registro del corredor.
Depósito Central de Registro (CRD) en la web
FINRA pone a disposición el Depósito Central de Registros en la web como Web CRD. Según la FINRA, „el sistema contiene los registros de más de 3.700 agentes de bolsa registrados, y los historiales de cualificación, empleo y divulgación de más de 634.000 personas registradas activas”.”
"Web CRD también facilita la tramitación y el pago de las tasas relacionadas con el registro, como la presentación de formularios, el envío de huellas dactilares, los exámenes de cualificación y las sesiones de formación continua. La web CRD es un sistema seguro sólo para usuarios autorizados. Las empresas deben completar el proceso de habilitación de FINRA que se indica a continuación para solicitar el acceso al uso de Web CRD."
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