Definición de cuentas de divisas gestionadas

Qué son las cuentas gestionadas de divisas?

Una cuenta de divisas gestionada es un tipo de cuenta de negociación de divisas en la que un gestor de dinero profesional realiza operaciones y transacciones en nombre de un cliente a cambio de una comisión.

Los inversores particulares que no son expertos en divisas, pero que desean exponerse a esta clase de activos, pueden considerar una cuenta de divisas gestionada. Las cuentas gestionadas de divisas también se eligen a menudo como fondos subasesorados para los gestores de dinero que quieren un componente de divisas en su cartera, pero que no se especializan en el comercio de divisas (FX).

Puntos clave

  • Una cuenta de divisas gestionada consiste en poner dinero en una cuenta de divisas y hacer que un profesional negocie esos fondos en los mercados de divisas altamente apalancados. 
  • Las cuentas gestionadas de divisas ofrecen una exposición a una clase de activos muy diferente a la de las acciones o los bonos. 
  • Las cuentas gestionadas de divisas son inversiones de alto riesgo y alta rentabilidad.
  • Tanto los inversores particulares como los gestores profesionales que no son expertos en divisas pueden hacer uso de las cuentas gestionadas de divisas.
  • Los gestores de cuentas de divisas cobran comisiones elevadas: a menudo entre el 20% y el 30% de las ganancias de una operación.

Cómo entender las cuentas de divisas gestionadas

Las cuentas gestionadas de divisas son una oportunidad de inversión para aquellos que quieren el potencial de rendimiento de las operaciones de divisas apalancadas, están dispuestos a asumir riesgos serios, y quieren que los profesionales hagan el trabajo de selección y negociación. Consiste en depositar dinero en una cuenta de divisas y hacer que un profesional opere con esos fondos en los mercados de divisas altamente apalancados. Los inversores que optan por este tipo de cuentas tienen la esperanza y las expectativas de obtener ganancias inusualmente grandes, pero saben que pueden sufrir graves pérdidas.

Las cuentas gestionadas de divisas ofrecen una exposición a una clase de activos muy diferente a la de las acciones o los bonos. A diferencia de estos valores más tradicionales, que ofrecen rendimientos en forma de crecimiento de las acciones, pagos de intereses o dividendos, las operaciones de divisas ganan en valor ya que el valor de una divisa subirá o bajará en relación con otra. Aquellos que invierten en divisas lo hacen como medio de cobertura del riesgo en los mercados internacionales o como especuladores que reconocen la oportunidad de grandes cambios en los precios y valores entre los mercados internacionales.

Los inversores individuales y los especuladores suelen abrir cuentas de divisas e intentan operar basándose en sus propios conocimientos. A muchos aficionados les resulta notoriamente difícil, aunque los pocos que lo consiguen son capaces de obtener rendimientos muy elevados, a veces muy superiores a los de la renta variable. Utilizar los servicios de un gestor profesional es una forma de evitar el tiempo extra, el esfuerzo y las eventuales pérdidas que sufren los operadores inexpertos en este mercado. La esperanza es que se puede confiar en un profesional más experimentado para obtener rendimientos rentables.

Las cuentas de divisas gestionadas tienen una finalidad similar a las cuentas de futuros gestionadas, un tipo de vehículo de inversión alternativo que se centra en contratos de futuros, opciones sobre acciones y swaps de tipos de interés. Se les permite utilizar el apalancamiento en sus operaciones y también pueden tomar posiciones largas y cortas en los valores que negocian.

Seguridad y costes de las cuentas de divisas gestionadas

Los mercados de divisas son utilizados habitualmente por operadores sofisticados, que aprovechan la capacidad de manejar grandes cantidades de dinero prestado para amplificar sus ganancias. Tienen más liquidez y negocian a un ritmo mucho más rápido que los mercados de acciones y bonos; de hecho, el mercado de divisas es el más activo del mundo. Y el hecho de que los costes de transacción sean más bajos lo convierte en un foro popular para quienes disfrutan de la emoción de la especulación.

Al mismo tiempo, los mercados de divisas pueden ser peligrosos para el operador sin experiencia, que puede no tener una comprensión sofisticada de los efectos de un alto apalancamiento en sus rendimientos, y que no tiene una buena percepción de cómo los diferentes eventos de noticias como los comunicados económicos o las decisiones de política monetaria del banco central afectan a los precios de las divisas.

Mediante una cuenta gestionada, los inversores ordinarios pueden aprovechar la experiencia de un operador de divisas experimentado y probado. El inconveniente de este enfoque es que los mejores gestores suelen cobrar comisiones de alto rendimiento de entre el 20% y el 30% de las ganancias de una operación, o de los beneficios de la cuenta.

En comparación, los gestores de carteras de acciones o bonos individuales suelen cobrar comisiones anuales del 0.Del 50% al 5% de los activos gestionados. Los gestores de fondos de cobertura cobran „dos y veinte”: una comisión de gestión anual del 2% de los activos y una comisión de incentivo del 20% de los beneficios.

Consideraciones especiales

Al decidir abrir una cuenta de divisas gestionada, el inversor debe tener en cuenta el perfil histórico de riesgo/recompensa de un posible gestor de cuentas. Un ejemplo sería mirar su Ratio Calmar, un indicador de rendimiento que compara la tasa media anual de rendimiento compuesto de su fondo de inversión con la máxima reducción (el mayor movimiento de la cartera desde un punto alto a un punto bajo) durante el período. La medición de este ratio se realiza normalmente en un periodo de tres años. Cuanto mayor sea el Ratio Calmar, mejor será la rentabilidad ajustada al riesgo del gestor. Por el contrario, cuanto menor sea el ratio, peores serán sus resultados de rentabilidad ajustada al riesgo.

Cómo funciona la gestión de cuentas en Forex?

Cuando se abre una cuenta de trading gestionada, un gestor de cuentas (o un equipo de operadores) negociará su capital junto con el de otros inversores, comprando y vendiendo divisas. Tienen poder discrecional sobre los fondos: es decir, toman las decisiones y no le consultan antes de operar. Suelen cobrar una comisión por rendimiento, por lo que sólo cobran cuando le hacen ganar dinero.

¿Cómo puedo financiar mi cuenta de Forex??

Los inversores sólo tienen que acceder a sus respectivas cuentas de divisas, introducir los datos de su tarjeta de crédito y los fondos se depositarán en un día laborable aproximadamente. Los inversores también pueden transferir fondos a sus cuentas de trading desde una cuenta bancaria existente o enviar los fondos a través de una transferencia bancaria o un cheque online. Los clientes también suelen poder extender un cheque personal o un cheque bancario directamente a sus corredores de divisas, aunque esto lleva más tiempo, por supuesto.

¿Cuál es el mejor tipo de cuenta para Forex??

La cuenta de trading estándar es la más común. Esta cuenta da al usuario acceso a lotes estándar de divisas por valor de 100.000 dólares cada uno. (Esto no significa que haya que depositar 100.000 dólares de capital para poder operar. Las reglas de margen y apalancamiento significan que sólo es necesario tener 1.000 dólares en la cuenta de margen para poder negociar un lote estándar.)

Sin embargo, las minicuentas se recomiendan para los principiantes, los operadores más reacios al riesgo o los que disponen de fondos limitados. Reducen el tamaño máximo del lote a sólo 10.000 dólares. La mayoría de las minicuentas pueden abrirse con entre 250 y 500 dólares, y vienen con un apalancamiento de hasta 400:1.

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  1. Grupo de formación en Forex. "Ventajas y desventajas de las cuentas gestionadas de divisas para los inversores." Accedido en octubre. 26, 2021.

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