Qué era un Consultor Senior Certificado (CSC)?
Un Consultor Senior Certificado (CSC) era un profesional con conocimientos específicos, educación y visión de los desafíos únicos que los mayores enfrentan con la planificación financiera, las inversiones y la vida en general. La designación ha sido retirada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Los que buscaban esta designación ya se habían convertido en planificadores financieros de algún tipo, pero querían centrarse en aquellas personas que se encontraban en las últimas etapas de la vida y se acercaban a la jubilación.
Puntos clave
- La designación de Consultor Senior Certificado (CSC) era proporcionada por el Instituto de Negocios & Finanzas (IBF), pero ahora ya no se ofrece ni está reconocido por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
- El CSC era un profesional con conocimientos específicos, educación y visión de los desafíos únicos a los que se enfrentan las personas mayores con la planificación financiera, las inversiones y la vida en general.
- Los CSC debían conocer las prestaciones gubernamentales, como Medicare, Medicaid, la Seguridad Social, el SSI y las prestaciones para veteranos.
Comprender los Consultores Senior Certificados (CSC)
El programa Certified Senior Consultant (CSC) era un programa de autoaprendizaje de 30 horas que constaba de cinco módulos con un total de 25 a 30 horas, ofrecido por el Institute of Business & Finanzas (IBF). El curso incluía tres exámenes finales administrados por la National Association of Securities Dealers y exigía 15 horas anuales de formación continua durante los cinco primeros años tras la certificación.
Después de que los candidatos realizaran y aprobaran una serie de cursos y exámenes, entendían los entresijos de la población mayor y, por ley, estaban obligados a poner los intereses de sus clientes por encima de todo.
En algunos casos, la ralentización del desarrollo cognitivo y las condiciones de salud pueden aumentar la necesidad de una buena comunicación entre algunos clientes y sus asesores. Por ejemplo, los CSC solían ayudar a las personas mayores enfermas que se enfrentaban a pasar sus últimos años en una residencia de ancianos a tomar decisiones sobre la venta de propiedades y el desarrollo de un flujo de ingresos que cubriera los elevados costes de los cuidados de larga duración.
Áreas de conocimiento del Consultor Senior Certificado (CSC)
Los CSC también tienen que conocer las prestaciones del gobierno, como Medicare, Medicaid, Seguridad Social, SSI y prestaciones para veteranos. Aunque la mayoría de las personas no pueden vivir sólo de estos recursos, siguen siendo cruciales para determinar la calidad de vida en los últimos años.
Para ello, el programa de seis partes se centró en los siguientes temas:
- Envejecimiento y sociedad
- Transiciones sanitarias al envejecer
- Opciones de calidad de vida para las personas mayores
- Planificación financiera y patrimonial para mayores de 65 años
- Programas federales y estatales de jubilación y asistencia sanitaria
- Ética esencial para trabajar con personas mayores
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