¿Qué es un asesor de planificación de la jubilación colegiado (CRPC)??
Un Consejero de Planificación de la Jubilación Colegiado (CRPC) es alguien con una designación profesional de planificación financiera otorgada por el Colegio de Planificación Financiera. Las personas pueden obtener la designación CRPC completando un programa de estudio y aprobando un examen final de opción múltiple. Los solicitantes exitosos ganan el derecho a usar la designación CRPC con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y el salario. Cada dos años, los profesionales del CRPC deben completar 16 horas de formación continua y pagar una pequeña cuota para seguir utilizando la designación.
Puntos clave
- Un Consejero de Planificación de la Jubilación Colegiado es alguien con una designación profesional de planificación financiera otorgada por el Colegio de Planificación Financiera.
- El programa de estudio para esta designación incluye una evaluación exhaustiva de las necesidades financieras de un individuo antes o después de la jubilación, incluyendo las fuentes de ingresos de jubilación, los ahorros personales, los impuestos sobre la renta, la planificación del patrimonio, y más.
- Los individuos que han obtenido la designación CRPC reportan un aumento del 9% en los ingresos, según el colegio.
Comprensión del Asesor de Planificación de la Jubilación Colegiado (CRPC)
Los CRPC son diferentes de los Planificadores Financieros Certificados (CFP). Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación, y los CRPC en la planificación financiera de todos los aspectos de la vida del individuo. Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resolución de problemas centrados en el cliente. Los solicitantes adquieren un conocimiento profundo de las necesidades de las personas tanto antes como después de la jubilación. El College for Financial Planning describe el programa como una ayuda a los planificadores y asesores financieros para definir y crear una „hoja de ruta para la jubilación” para sus clientes. El programa de estudios para convertirse en un CRPC abarca todo el proceso de planificación de la jubilación, incluyendo la consecución de múltiples objetivos financieros, las fuentes de ingresos para la jubilación, los ahorros personales, los planes de jubilación patrocinados por el empleador, los impuestos sobre la renta, el flujo de caja para la jubilación, la gestión de activos, la planificación del patrimonio, etc.
Los individuos que han obtenido la designación CRPC reportan un aumento del 9% en los ingresos, según el colegio. Con ella, los graduados pueden examinarse de dos de los seis cursos del Programa de Educación Profesional Certificada del Colegio. Completar el curso también puede proporcionar hasta 45 horas de créditos de educación continua.
Detalles del Programa de Asesoramiento en Planificación de la Jubilación
A partir de 2020, el coste del curso de formación del CRPC es de 1.300 dólares, aunque las personas que actualmente trabajan en el sector de los servicios financieros pueden optar a un descuento. La formación es de inscripción abierta, lo que significa que las personas pueden inscribirse y comenzar en cualquier momento. Se ofrecen clases presenciales pero no son obligatorias. Los candidatos deben aprobar el examen final del programa en el plazo de un año desde la inscripción y realizar el examen en los seis meses siguientes a la inscripción. Si no se consigue, los intentos de examen adicionales costarán 100 dólares cada uno. Para más información, consulte la página informativa del College for Financial Planning sobre el CRPC. Para inscribirse, siga este enlace.
Los temas del curso del programa CRPC incluyen:
- Maximizar la experiencia del cliente durante el proceso de planificación de la jubilación
- Principios y estrategias a la hora de invertir para la jubilación
- Cómo aprovechar al máximo las prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
- Reducir la brecha de ingresos: identificar otras fuentes de ingresos para la jubilación.
- Navegar por las opciones de atención médica en la jubilación
- Cómo hacer la transición emocional y financiera a la jubilación
- Diseño de flujos óptimos de ingresos para la jubilación
- Lograr los objetivos de planificación fiscal y patrimonial en la jubilación
- Cuestiones fiduciarias, éticas y normativas para asesores
Una vez inscritos, los candidatos al CRPC tendrán acceso al portal de estudiantes en línea de la universidad, donde podrán encontrar materiales de estudio escritos, conferencias en vídeo, cuestionarios interactivos y acceso a clases en directo (cuando estén en sesión).
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