Qué es un asesor de inversiones colegiado (CIC)?
El término asesor de inversiones colegiado (CIC) se refiere a una designación otorgada a profesionales financieros cualificados por la Asociación de Asesores de Inversiones (IAA). Para convertirse en CIC, los candidatos deben cumplir ciertos criterios profesionales, incluyendo la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA). No hay requisitos de formación, pero los CIC deben cumplir los requisitos de formación continua prescritos por la IAA.
El IAA estableció el programa CIC para reconocer la experiencia de los profesionales del sector de la asesoría de inversiones.
Puntos clave
- El asesor de inversiones colegiado es una designación otorgada a los profesionales financieros que reúnen los requisitos por la Asociación de Asesores de Inversión
- Los candidatos a CIC deben trabajar con una empresa miembro de la IAA durante al menos un año y deben tener al menos cinco años de experiencia trabajando en una profesión elegible, como un asesor de inversiones.
- Las solicitudes deben ir acompañadas de una carta de referencia de un miembro senior de la empresa y deben pasar más del 50% de su tiempo como asesor de inversiones y gestor de carteras.
- Aunque no hay requisitos educativos, el candidato debe ser un CFA.
- Los CICs deben proporcionar una certificación anual de empleo y no deben estar sometidos a un procedimiento disciplinario para conservar la designación.
Comprensión de los Asesores de Inversión Colegiados (CIC)
El IAA lanzó el programa de asesores de inversión colegiados en 1975. Fue diseñado en asociación con el Chartered Financial Analyst Institute. El propósito del programa es promover y reconocer a los profesionales que trabajan en la industria del asesoramiento de inversiones. El objetivo de la designación es identificar a personas con una experiencia significativa como asesores de inversión y gestores de carteras.
La designación se otorga a personas con cualificaciones y experiencia que se ajustan a las establecidas en la Ley de Asesores de Inversión de 1940. Incluye la responsabilidad fiduciaria y ética que el asesor tiene con sus clientes, así como su experiencia y habilidades.
Los profesionales pueden optar a la designación tras haber trabajado para una empresa reconocida por la IAA durante al menos un año y tener al menos cinco años de experiencia en un puesto elegible, como el de asesor de inversiones. El candidato también debe:
- Debe ser un CFA
- presentar una carta de referencia de un alto directivo de su empresa
- Dedicar más de la mitad de su tiempo al asesoramiento en materia de inversiones y a la gestión de una cartera
No hay requisitos educativos para convertirse en CIC y no hay examen. Los candidatos deben adherirse a las normas éticas y profesionales y proporcionar una prueba de certificación de empleo cada año con el fin de mantener su designación. Los CIC no pueden ser objeto de procedimientos disciplinarios en ningún momento de su carrera.
Las solicitudes de los candidatos se revisan anualmente entre el 1 de marzo y el 1 de septiembre. 1 y deben acompañarse de una cuota de 100 dólares pagadera a la IAA.
Consideraciones especiales
Como fiduciarios, los asesores de inversión colegiados deben proporcionar un asesoramiento personalizado e imparcial que redunde en beneficio del cliente. Como parte del proceso de solicitud, los candidatos deben identificar sus responsabilidades laborales, como la investigación económica y el análisis de valores. Los candidatos también deben proporcionar referencias de trabajo y de carácter y completar un cuestionario de ética.
La Asociación de Asesores de Inversión
La Investment Adviser Association es una organización sin ánimo de lucro que representa exclusivamente los intereses de las empresas de asesoramiento de inversiones registradas a nivel federal (RIA).
Fundada en 1937, la asociación desempeñó un papel importante en la promulgación de la Ley de Asesores de Inversión de 1940. Sus miembros son más de 600 empresas que gestionan colectivamente más de 20 billones de dólares para una amplia variedad de inversores individuales e institucionales.
Los objetivos declarados de la Investment Adviser Association son:
- Promover una alta integridad, responsabilidad pública y competencia en la industria del asesoramiento
- Representan a la profesión mediante el desarrollo, la formulación y la promulgación de legislación
- Proporcionar beneficios, servicios y productos que ayuden y añadan valor a las empresas miembro en el desarrollo de su actividad.
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