Cuando se piensa en la frontera americana, también conocida como el Salvaje Oeste, a menudo se evocan visiones de anarquía y expansión en un nuevo territorio desconocido. Este periodo suele caracterizarse por la volatilidad, el riesgo, la recompensa y las pérdidas. La sensación de cómo era el Salvaje Oeste suele ser muy cercana para quienes se encuentran en un periodo de la historia en el que los nuevos mercados, los procesos de fabricación o las innovaciones tecnológicas trastornan las formas tradicionales de vivir o hacer negocios.
Hoy en día, la rápida evolución del mercado de las criptomonedas y el tipo de impacto que tendrá en el futuro del comercio evocan muchos sentimientos similares. A medida que la atención de los inversores minoristas, los especuladores y los diversos tipos de inversores institucionales sigue dirigiéndose hacia los lucrativos mercados de criptomonedas, también lo hace la atención de los estafadores y los tramposos.
Según el Centinela del Consumidor de la Comisión Federal de Comercio (FTC), desde octubre de 2020 hasta el 31 de marzo de 2021, los informes de estafas relacionadas con las criptomonedas se dispararon hasta casi 7.000 personas que informaron de pérdidas de más de 80 millones de dólares. Estas cifras reflejan un aumento de 12 veces en el número de informes en comparación con el mismo período de hace un año y un aumento de casi 1.000% en las pérdidas reportadas.
Dado el aumento exponencial de las estafas de cripto reportadas, la conciencia de los tipos comunes de estafas y qué tipo de cosas puede hacer para protegerse de ser engañado son más importantes que nunca.
Puntos clave
- La loca carrera por las criptodivisas en los últimos años ha llamado la atención de todo tipo de inversores, pero también ha llamado la atención de los estafadores.
- Las estafas de criptomonedas suelen tener como objetivo obtener información privada, como códigos de seguridad, o engañar a una persona desprevenida para que envíe criptomonedas a una cartera digital comprometida.
- Las estafas de ingeniería social como los regalos, las estafas románticas, el phishing, los correos electrónicos de extorsión y otros mencionados en el artículo son un problema en la sociedad en general, pero son especialmente frecuentes cuando se trata de la criptomoneda.
Tipos de estafas con criptomonedas
En general, las estafas de criptomonedas se dividen en dos categorías diferentes:
Estafas de ingeniería social
En las estafas de ingeniería social, los estafadores utilizan la manipulación psicológica y el engaño para obtener el control de información vital relacionada con las cuentas de los usuarios. Estos tipos de estafas condicionan a la gente a pensar que están tratando con una entidad de confianza como una agencia gubernamental, un negocio conocido, un soporte técnico, un miembro de la comunidad, un compañero de trabajo o un amigo. Los estafadores suelen trabajar desde cualquier ángulo o tomarse el tiempo que necesiten para ganarse la confianza de una víctima potencial para que revele información clave o envíe dinero a la cartera digital del estafador. Cuando una de estas conexiones de confianza exige criptodivisas por cualquier motivo, a menudo puede ser señal de una estafa.
Estafas románticas
Los estafadores suelen utilizar los sitios web de citas para hacer creer a los incautos que están en una relación real a largo plazo. Cuando se ha concedido la confianza, las conversaciones suelen girar en torno a lucrativas oportunidades de criptodivisas y la eventual transferencia de monedas o credenciales de autentificación de cuentas. Aproximadamente el 20% del dinero perdido en estafas románticas fue en criptomoneda.
Estafas de impostores y regalos
Bajando en la esfera de influencia, los estafadores también intentan hacerse pasar por celebridades famosas, empresarios o personas influyentes en el ámbito de la criptomoneda. Para captar la atención de los objetivos potenciales, muchos estafadores prometen igualar o multiplicar la criptomoneda que se les envía en lo que se conoce como una estafa de regalo. Los mensajes bien elaborados desde lo que a menudo parece una cuenta válida de las redes sociales pueden crear a menudo una sensación de validez y provocar una sensación de urgencia. Esta mítica oportunidad que se presenta una vez en la vida puede llevar a la gente a transferir fondos rápidamente con la esperanza de obtener un rendimiento instantáneo.
Por ejemplo, en los seis meses anteriores al 31 de marzo de 2021, se habían reportado más de 2 millones de dólares en criptodivisas transferidas a impostores de Elon Musk. Según la FTC, el 14% de las pérdidas reportadas a impostores de todo tipo son ahora en criptodivisas.
Estafas de phishing
En el contexto de la industria de las criptomonedas, las estafas de phishing tienen como objetivo la información relativa a los monederos digitales. En concreto, los estafadores están interesados en las claves privadas de los monederos de criptomonedas, que son las claves necesarias para acceder a los fondos dentro del monedero. Su método de trabajo es como el de muchas estafas estándar. Envían un correo electrónico que lleva a los titulares a un sitio web especialmente creado que les pide que introduzcan información de la clave privada. Cuando los hackers han adquirido esta información, pueden robar la criptodivisa contenida en esas carteras.
Las estafas de phishing se encuentran entre los ataques más comunes a los consumidores. Según el FBI, más de 114.700 personas fueron víctimas de estafas de phishing en 2019. En conjunto, han perdido 57 dólares.8 millones de dólares, o unos 500 dólares cada uno.
Estafas de chantaje y extorsión
Otro método popular de ingeniería social que utilizan los estafadores es el envío de correos electrónicos de chantaje. En este tipo de correos electrónicos, los estafadores afirman tener un registro de sitios web para adultos u otras páginas web ilícitas visitadas por el usuario y amenazan con exponerlos a menos que compartan las claves privadas o envíen criptomoneda al estafador. Este tipo de casos representan un intento de extorsión criminal y deben ser denunciados a una agencia de seguridad como el FBI.
Estafas de inversión u oportunidades de negocio
El adagio „si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea” es algo que debe tener en cuenta cualquiera que se aventure a invertir en general, pero es especialmente cierto en el caso de las criptomonedas. Numerosos especuladores en busca de beneficios recurren a sitios web engañosos que ofrecen rendimientos garantizados u otros montajes en los que los inversores deben invertir grandes sumas de dinero para obtener rendimientos garantizados aún mayores. Mientras que los fondos fluyen libremente hacia el interior, estas falsas garantías a menudo conducen a un desastre financiero cuando los individuos tratan de sacar su dinero y descubren que no pueden.
Nuevas oportunidades basadas en las criptomonedas: ICOs y NFTs
Con el aumento de las nuevas inversiones basadas en cripto, como las ofertas iniciales de monedas (ICO) y los tokens no fungibles (NFT), ahora hay aún más vías para que los estafadores intenten acceder a su dinero. El trasfondo de estas inversiones está más allá del alcance de este artículo, pero lo que es importante saber es que aunque las inversiones u oportunidades de negocio basadas en criptomonedas pueden sonar lucrativas, esto no siempre refleja la realidad. Por ejemplo, algunos estafadores crean sitios web falsos para las ICO e instruyen a los usuarios para que depositen criptodivisas en una cartera comprometida. En otros casos, la propia ICO puede ser la culpable. Los fundadores podrían distribuir tokens no regulados por U.S. Las criptomonedas no cumplen con las leyes de valores o engañan a los inversores sobre sus productos a través de una publicidad falsa.
Tirones de alfombra DeFi
Los tirones de alfombra DeFi son el último tipo de estafa que ha llegado a los mercados de criptomonedas. Las finanzas descentralizadas, o DeFi, pretenden descentralizar las finanzas eliminando los guardianes de las transacciones financieras. En los últimos tiempos, se ha convertido en un imán para la innovación en el ecosistema criptográfico. Sin embargo, el desarrollo de las plataformas DeFi tiene sus propios problemas. Los malos actores se han hecho con los fondos de los inversores a través de estas vías. Esta práctica, conocida como „tirón de alfombra”, se ha hecho especialmente frecuente a medida que los protocolos DeFi se han hecho populares entre los criptoinversores interesados en aumentar los rendimientos mediante la búsqueda de criptoinstrumentos que den rendimiento.
Estafas de minería en la nube
Las plataformas se dirigen a los compradores minoristas y a los inversores para que aporten un capital inicial que les garantice un flujo continuo de energía minera y recompensas. Estas plataformas no son realmente dueñas de la tasa de hash que dicen tener, y no entregarán las recompensas tras su pago inicial. Aunque la minería en la nube en sí misma no es necesariamente una estafa, se debe realizar una diligencia debida en la plataforma antes de invertir.
Aumentan las estafas con criptodivisas?
Por desgracia, sí. Las estafas de criptodivisas han crecido exponencialmente en los últimos años, un subproducto del auge de las criptodivisas. La gestora de riesgos de criptoactivos Elliptic señala que los usuarios e inversores de finanzas descentralizadas (DeFi) han sufrido pérdidas de 10.En noviembre de 2021, los robos y fraudes habían supuesto 5.000 millones de euros, siete veces más que en el año anterior.5.000 millones de euros en 2020.
Cuáles son algunas de las afirmaciones que pueden ser señales de advertencia de una potencial estafa de criptomonedas?
Según la Comisión Federal de Comercio, hay que buscar reclamos altos como estos para ayudar a detectar empresas y personas a las que hay que evitar –
- Una garantía de que ganará dineroNo crea en tales promesas, ya que indican una estafa, incluso si hay un respaldo de celebridades o testimonios, ya que estos pueden ser fácilmente falsificados.
- Grandes pagos con rendimientos garantizadosLa rentabilidad garantizada es una gran señal de alarma.
- Dinero gratis: Ya sea en efectivo o en criptodivisas, las promesas de dinero gratis son siempre falsas.
- Grandes afirmaciones sin detalles ni explicaciones: Sea muy escéptico con respecto a tales afirmaciones.
¿Cuáles son algunas medidas para evitar caer en una estafa con criptodivisas??
Según AARP.org, he aquí algunas medidas preventivas para evitar las criptoestafas:
- No invierta dinero en una moneda virtual o criptodivisa si no entiende realmente cómo funciona, y no especule con criptodivisas con dinero que no pueda permitirse perder.
- No invierta ni comercie con criptomonedas basándose en los consejos de alguien con quien sólo ha tratado por Internet.
- No crea en las publicaciones de las redes sociales que promueven los regalos de criptodivisas.
- No comparta sus claves privadas, que le permiten acceder a su moneda virtual, con nadie; guárdelas en un lugar seguro (preferiblemente fuera de línea, donde no puedan hackearlas).
El resultado final
Para mucha gente, la loca carrera hacia las criptodivisas ha evocado sentimientos del Salvaje Oeste. A medida que el ecosistema de las criptomonedas sigue ganando en escala y complejidad, sin duda seguirá siendo un objetivo principal de los estafadores. Como ya se ha mencionado, las estafas con criptomonedas se dividen generalmente en dos categorías principales: las iniciativas de ingeniería social destinadas a obtener información sobre la cuenta o la seguridad y hacer que el objetivo envíe criptomonedas a una cartera digital compuesta. Al comprender las formas comunes en que los estafadores intentan robar su información (y, en última instancia, su dinero), es de esperar que pueda detectar una estafa relacionada con las criptomonedas a tiempo y evitar que le suceda.
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Fuentes del artículo
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