Qué es un banco central?
Cada nación o región tiene un organismo central encargado de supervisar sus políticas económicas y monetarias y de garantizar la estabilidad del sistema financiero. Este órgano se denomina banco central. A diferencia de los bancos comerciales y de inversión, estas instituciones no están basadas en el mercado y no son competitivas.
Muchos bancos centrales se preocupan por la inflación, que es el movimiento de los precios de los bienes y servicios. Mantienen la inflación en línea con los tipos de interés. Por ejemplo, un banco central aumenta los tipos de interés cuando la inflación supera su objetivo para frenar el crecimiento. A la inversa, baja los tipos de interés cuando la inflación cae por debajo del objetivo del banco para estimular el crecimiento.
La mayoría de los bancos centrales del mundo son independientes y responden a sus gobiernos federales y, por tanto, a la población en general. Este artículo analiza varios de los bancos centrales más influyentes del mundo, sus mandatos y sus estructuras.
Puntos clave
- Los bancos centrales son responsables de la política económica y monetaria y velan por la solidez del sistema financiero.
- Estas instituciones fijan los tipos de interés y controlan la oferta monetaria de un país.
- La U.S. La Reserva Federal es uno de los bancos centrales más poderosos del mundo.
- El Banco Central Europeo supervisa las políticas de la zona del euro.
- Otros bancos centrales destacados son el Banco de Inglaterra, el Banco de Japón, el Banco Nacional Suizo, el Banco de Canadá y los Bancos de Reserva de Australia y Nueva Zelanda.
U.S. Sistema de la Reserva Federal (Fed)
La Reserva Federal, comúnmente conocida como la Fed, es el banco central de los Estados Unidos. Es probablemente el banco central más influyente del mundo. Con la U.S. Como el dólar se utiliza para aproximadamente el 90% de todas las transacciones monetarias del mundo, la influencia de la Reserva Federal tiene un efecto arrollador en la valoración de muchas divisas.
La Fed es responsable de garantizar que la U.S. La economía funciona eficazmente teniendo en cuenta los intereses del público. Para ello, desempeña cinco funciones clave que promueven la política monetaria, la estabilidad financiera, la solidez de las instituciones financieras individuales, la seguridad de los sistemas de pago y liquidación, y la protección del consumidor.
La Fed está formada por tres grupos distintos:
- La Junta de Gobernadores: Este grupo trabaja con independencia de la U.S. gobierno, pero depende directamente del Congreso, que supervisa a la Reserva Federal. Los siete gobernadores o miembros del consejo son nombrados por el gobierno de EE.S. presidente y confirmado por el Senado de los EE.UU.S. Senado. El consejo es responsable de mantener los objetivos de la Fed. Cada miembro del consejo de administración forma parte del Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC).
- Los bancos de la Reserva Federal: Este grupo está formado por 12 bancos regionales que supervisan diversas partes del país. Están ubicados en Boston, Nueva York, Filadelfia, Cleveland, Richmond, Atlanta, Chicago, St. Louis, Minneapolis, Kansas City, Dallas y San Francisco. Los bancos son supervisados por el consejo de la Fed.
- El Comité Federal de Mercado Abierto: Este grupo también se denomina FOMC y está formado por los miembros del consejo, los 12 presidentes de los bancos de la reserva. El presidente del FOMC es el jefe de la Junta de la Reserva Federal. El FOMC se reúne ocho veces al año, en las que repasa la situación económica, la estabilidad del sistema financiero y la política monetaria.
Banco Central Europeo (BCE)
El Banco Central Europeo (BCE) se creó en 1999. El Consejo de Gobierno del BCE es el grupo que decide los cambios en la política monetaria. El Consejo está formado por seis miembros del Comité Ejecutivo del BCE, más los gobernadores de todos los bancos centrales nacionales de los 19 países de la eurozona.
Como banco central, al BCE no le gustan las sorpresas. Cuando tiene previsto modificar los tipos de interés, suele avisar al mercado con antelación mediante comentarios a la prensa.
El mandato del banco es mantener los precios estables y garantizar que el crecimiento sea sostenible. A diferencia de la Fed, el BCE se esfuerza por mantener el crecimiento anual de los precios al consumo por debajo del 2%. Como economía dependiente de las exportaciones, el BCE también tiene interés en evitar un exceso de fortaleza de su moneda, ya que esto supone un riesgo para su mercado de exportación.
El Consejo del BCE se reúne quincenalmente, pero las decisiones políticas suelen tomarse en reuniones en las que hay una rueda de prensa de acompañamiento. Estas reuniones se celebran 11 veces al año.
Banco de Inglaterra (BOE)
El Banco de Inglaterra (BOE) es de propiedad pública, lo que significa que rinde cuentas al pueblo británico a través del Parlamento. Fundado en 1694, suele ser considerado uno de los bancos centrales más eficaces del mundo. Su misión es mantener la estabilidad de su sistema monetario y financiero. Para ello, el banco central tiene un objetivo de inflación del 2%. Si los precios superan ese nivel, el banco central tratará de frenar la inflación, mientras que un nivel muy por debajo del 2% hará que el banco central tome medidas para impulsar la inflación.
El Banco de Inglaterra también asegura:
- la solidez de las instituciones financieras del país
- la seguridad de su moneda
- su sistema financiero está libre de riesgos innecesarios
El comité de política monetaria del banco es un comité de nueve miembros que está formado por un gobernador, tres subgobernadores, un economista jefe y cuatro expertos externos. El Comité de Política Monetaria del banco se reúne ocho veces al año para anunciar su política.
Banco de Japón (BOJ)
El Banco de Japón (BOJ) comenzó a operar en 1882. Su misión es mantener la estabilidad de los precios y garantizar la estabilidad del sistema financiero. Esto hace que la inflación sea el principal objetivo del banco central. Como Japón depende mucho de las exportaciones, el Banco de Japón tiene un interés aún más activo que el BCE en evitar una moneda excesivamente fuerte.
El comité de política monetaria del banco está formado por el gobernador, dos subgobernadores y otros seis miembros. Se sabe que el banco central acude al mercado abierto para debilitar artificialmente su moneda vendiéndola contra el dólar.S. dólares y euros. El Banco de Japón también se muestra muy activo cuando se siente preocupado por el exceso de volatilidad y fortaleza de la moneda. Se reúne ocho veces al año.
Banco Nacional Suizo (BNS)
El Banco Nacional Suizo es un banco independiente responsable de la política monetaria del país. Su principal objetivo es mantener la estabilidad de los precios al tiempo que supervisa las condiciones económicas del país. Hay dos oficinas diferentes: una en Berna y otra en Zúrich.
Al igual que Japón y la eurozona, Suiza también es muy dependiente de las exportaciones. Esto significa que al BNS no le interesa que su moneda se fortalezca demasiado. Por tanto, su tendencia general es ser más conservador con las subidas de tipos.
El banco tiene un comité de tres personas que toma decisiones sobre los tipos de interés. A diferencia de la mayoría de los demás bancos centrales, el BNS determina la banda de tipos de interés en lugar de un tipo objetivo específico. El comité del banco se reúne trimestralmente para asegurarse de que el banco cumple su mandato
Los bancos centrales responden y actúan como prestamistas de los gobiernos de sus países.
Banco de Canadá (BOC)
El banco central de Canadá se llama Banco de Canadá. Su mandato es garantizar la estabilidad de la economía y el sistema financiero de Canadá. Esto lo consigue:
- promulgación de la política monetaria
- supervisar el sistema financiero
- mantener el valor y la oferta de la moneda canadiense
- gestión de la deuda pública
El banco central tiene un objetivo de inflación de entre el 1% y el 3% con el objetivo de mantenerla cerca del 2%. Ha hecho un buen trabajo manteniendo la inflación dentro de ese rango desde 1998.
Las decisiones de política monetaria del BOC se toman por consenso en el Consejo de Gobierno, que está formado por el gobernador del banco, el vicegobernador principal y cuatro vicegobernadores. El consejo ejecutivo, formado por el consejo de gobierno y el director de operaciones (COO), elabora la dirección estratégica del banco.
El Consejo del Banco de Canadá se reúne ocho veces al año.
Banco de la Reserva de Australia (RBA)
Las funciones del Banco de la Reserva de Australia se establecen en la Ley del Banco de la Reserva de 1959. El mandato del banco es garantizar la estabilidad de su moneda, el mantenimiento del pleno empleo y la prosperidad económica y el bienestar del pueblo de Australia.
El comité de política monetaria del Banco de la Reserva Federal está formado por el gobernador del banco central, el vicegobernador, el secretario del tesorero y seis miembros independientes. Estas personas son nombradas por el gobierno federal.
El banco central tiene un objetivo de inflación del 2% al 3% anual. El comité se reúne 11 veces al año, normalmente el primer martes de cada mes, excepto en enero.
Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ)
La economía y la política monetaria de Nueva Zelanda son supervisadas por el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ). El banco también es responsable de los niveles sostenibles de empleo junto con la promoción de un sistema financiero sólido.
El RBNZ tiene un rango de objetivo de inflación del 1% al 3%, que está vigente desde el año 2000. Pero se centra en un objetivo de 1.5% a medio plazo, que anunció a finales de 2018. El incumplimiento de este objetivo a medio plazo podría suponer la destitución del gobernador del RBNZ.
A diferencia de otros bancos centrales, el poder de decisión sobre la política monetaria recae en última instancia en el gobernador del banco central. El comité del banco se reúne ocho veces al año.
El resultado final
La lista anterior representa algunos de los bancos centrales más poderosos del mundo. Aunque pueden tener objetivos, estructuras y plazos de reunión diferentes, sus mandatos son generalmente los mismos. Para garantizar la prosperidad económica de sus naciones, supervisar el sistema financiero y controlar sus monedas. Estos bancos suelen trabajar juntos para garantizar el control de la economía mundial.
Fuentes del artículo
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