La lista de los 10 mejores bancos privados
Los particulares de alto patrimonio (HNWI) suelen tener necesidades financieras más complejas que la mayoría de los consumidores minoristas. Se trata de personas con activos que pueden ser fácilmente liquidados. Aunque no hay consenso sobre cuánto necesita una persona para entrar en esta categoría, es seguro asumir que se necesita al menos un millón de dólares. Charles Schwab, sin embargo, dice que se necesitan al menos 2.3 millones para llamarse rico.
Independientemente de la cantidad que posean, los HNWI suelen recurrir a los bancos privados para satisfacer sus necesidades financieras. Estas instituciones financieras ofrecen una gama de servicios bajo un mismo techo, desde la gestión de inversiones hasta la planificación de fideicomisos y patrimonios. A los clientes adinerados se les suele asignar un banquero privado o un gestor de relaciones especializado. Este profesional se convierte en el único punto de contacto para todos sus asuntos financieros.
Este artículo analiza los detalles de algunos de los mayores bancos privados del mundo. La siguiente lista incluye a los banqueros privados más destacados, según el proveedor de datos financieros globales Private Banker International. La mayoría de estos nombres pueden resultar familiares, ya que también ofrecen servicios bancarios para el público en general. Los bancos están ordenados según el ranking de la lista, pero los activos bajo gestión (AUM) de cada entidad están actualizados a finales de 2020.
Puntos clave
- La banca privada se dirige a personas de alto patrimonio con al menos 1 millón de dólares en activos líquidos.
- Muchos bancos privados también tienen una fuerte presencia en la banca de consumo y minorista, además de divisiones que atienden a los individuos de alto valor neto.
- Las personas ricas con grandes depósitos obtienen servicios de guante blanco para sus necesidades financieras.
- El asesoramiento en materia de inversiones, impuestos y planificación patrimonial son algunos de los servicios que ofrece a estos clientes.
Raymond James
- AUM: $153.1.000 millones
- Sede: St. Petersburg, Florida
- Fundada: 1962
Raymond James fue fundada en 1962 por Bob James y salió a bolsa, cotizando en el New York Stock Exchange (NYSE) en 1983.
Con sede en Florida, Raymond James es un agente de inversiones de servicio completo. Tiene operaciones en Canadá, Estados Unidos y el extranjero, y emplea a más de 8.200 profesionales financieros. La empresa ofrece una amplia gama de servicios financieros y de inversión, al servicio de los inversores institucionales y minoristas, incluidos los HNWIs.
Julius Baer
- AUM: 475.000 millones de dólares
- Sede: Zúrich, Suiza
- Establecidos: 1890
Aunque no es un nombre muy conocido, Julius Baer es una de las principales empresas de gestión de patrimonios de Suiza. Su objetivo es asesorar a los clientes privados mediante servicios de alta gama. La estrategia de la empresa se basa en tres principios fundamentales:
- La mejor experiencia para el cliente
- Una sólida reputación
- Rentabilidad sostenible
El banco está presente en Europa, Asia, Oriente Medio, África y América Latina.
Goldman Sachs
- AUM: $2.15 billones
- Sede: Nueva York
- Establecida: 1869
Goldman Sachs es una de las principales empresas bancarias del mundo. Ofrece una gama de servicios financieros a clientes gubernamentales, corporativos, minoristas y de inversión, entre otros:
- Banca y gestión de inversiones
- Valores
- Banca minorista
La empresa también presta servicios a clientes de alto valor neto. Por lo general, los clientes deben invertir al menos 10 millones de dólares para abrir una cuenta en su división de gestión de patrimonios privados.
BNP Paribas
- AUM: 470 mil millones de dólares
- Sede: París
- Creado: 1848
BNP Paribas es un grupo bancario internacional creado a mediados del siglo XIX. Opera en 68 regiones diferentes de todo el mundo y emplea a casi 194.000 personas. Sus servicios incluyen la gestión de patrimonios, los servicios de inversión, la banca corporativa, la banca minorista, los servicios de pago y la gestión de activos. Cuenta con más de 33 millones de clientes en sus operaciones globales de banca minorista y otros 27 millones en su división de finanzas personales.
Estados Unidos y Europa albergan la mayor parte de las operaciones de banca privada del mundo.
Citigroup
- AUM: $2.26 billones
- Sede: Nueva York
- Establecido: 1998
Citi es otra de las principales instituciones de servicios financieros mundiales con sede en Nueva York. Aunque las raíces del banco se remontan al siglo XIX, la última iteración de la institución se estableció a finales de la década de 1990. Al igual que otros de esta lista, Citi trabaja con clientes gubernamentales, corporativos, institucionales y minoristas en la región de Asia-Pacífico, Europa, Oriente Medio, África, América Latina y América del Norte.
Además de la gestión de patrimonios privados, las otras divisiones de Citi incluyen la banca de consumo, los servicios para pequeñas empresas, la gestión y el asesoramiento de inversiones, los préstamos y los servicios de pago, entre otros. Al proporcionar a los clientes estos servicios, contribuye a alcanzar su objetivo de crecimiento económico y progreso.
JPMorgan Chase
- AUM: $2.7 billones
- Sede: Nueva York
- Establecido: 2000
JPMorgan fue uno de los primeros bancos en adaptar su asesoramiento en materia de inversiones a las personas adineradas y fue una de las primeras operaciones en contratar a un director de inversiones (CIO) dedicado a su oficina de banca privada. La U.S. El banco ofrece un modelo integrado de cobertura de clientes que comprende banqueros, profesionales de la inversión, asesores de capital y gestores fiduciarios. Las operaciones globales abarcan 100 países, llegando a clientes corporativos, individuales y gubernamentales.
Credit Suisse
- AUM: CHF 1.5 billones
- Sede: Zúrich, Suiza
- Establecida: 1856
Más de 48.000 personas trabajan para Credit Suisse tanto en mercados maduros como emergentes. El banco cuenta con tres divisiones diferentes centradas en la región:
- Banco Universal Suizo
- Gestión internacional de patrimonios
- Asia Pacífico
Además de su presencia en la banca de inversión, los servicios de gestión de patrimonios de Credit Suisse siguen ayudando a la institución a ganar una importante cuota de mercado en la floreciente región de Asia-Pacífico.
Banco de América
- AUM: $1.4 billones
- Sede: Nueva York
- Establecida: 1930
Anteriormente conocido como Bank of America Merrill Lynch, el banco opera ahora exclusivamente como Bank of America. Presta servicios de banca, inversión y gestión de patrimonios y activos, entre otros. Entre sus clientes se encuentran particulares, empresas, instituciones y organismos gubernamentales. Tiene un alcance global en 35 países, con unos 66 millones de clientes sólo en Estados Unidos.
Morgan Stanley
- VOLUMEN DE NEGOCIO: 781.000 millones de dólares
- Sede: Nueva York
- Establecido: 1931
En Morgan Stanley, un asesor de patrimonio privado funciona como la puerta de entrada a un amplio equipo de expertos, incluyendo banqueros de inversión, profesionales del mercado de capitales y banqueros privados, que colectivamente manejan un espectro de necesidades que incluyen la planificación de fideicomisos y patrimonios y productos de seguros. El banco opera en 41 países, que se benefician de sus servicios bancarios y de inversión, junto con sus productos de investigación y negociación.
UBS
- AUM: $1.1 billón
- Sede: Zúrich, Suiza
- Establecido: 1862
UBS se encuentra constantemente entre los mayores bancos privados del mundo. Las divisiones del banco incluyen la gestión global de la riqueza, la banca corporativa y de consumo, la gestión de activos y la banca de inversión. La empresa consolida su U.S. La unidad de gestión de patrimonios con su operación internacional en un esfuerzo por reforzar su posición como líder del sector.
El resultado final
La demanda de servicios bancarios altamente personalizados y de ventanilla única ha sido un impulso para el sector de la banca privada, especialmente por la demanda de personas con un alto patrimonio neto. Los bancos que figuran en esta lista no sólo están entre los más conocidos del mundo, sino que también son los que tienen más activos gestionados. Con sede en Estados Unidos.S. y Europa, disfrutan de una parte desproporcionada de ese crecimiento.
Fuentes del artículo
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