¿Tienes problemas para decidir entre una carrera como comerciante de Wall Street o corredor de bolsa?? Ambos implican la compra y venta de valores, pero la naturaleza de cada uno varía mucho. Y estas variaciones podrían marcar la diferencia a la hora de determinar qué carrera le conviene más.
En este artículo veremos estas diferencias, así como la forma de convertirse en trader o broker.
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Corredor o trader: ¿Qué carrera es la adecuada para usted??
Qué hacen los corredores y los operadores?
Aunque tanto los corredores como los operadores negocian con valores, los corredores son también agentes de ventas, que actúan en su propio nombre o para una empresa de valores o de corretaje. Son responsables de obtener y mantener una lista de clientes individuales habituales, también conocidos como clientes minoristas y/o institucionales. Los operadores, en cambio, suelen trabajar para una gran empresa de gestión de inversiones, una bolsa o un banco, y compran y venden valores en nombre de los activos gestionados por esa empresa.
Compra y venta
Los corredores tienen contacto directo con los clientes. Compran y venden valores en función de los deseos de los clientes. Algunos pueden incluso actuar como planificadores financieros para sus clientes, dando forma a un plan de jubilación, ocupándose de la diversificación de la cartera y asesorando sobre seguros o inversiones inmobiliarias si su empresa ofrece estos servicios financieros y de gestión del patrimonio. Se ocupan de las acciones y los bonos, así como de los fondos de inversión, los ETF y otros productos minoristas, así como de las opciones para clientes más sofisticados.
Los operadores suelen comprar o vender valores en función de los deseos de un gestor de carteras de una empresa de inversión. A un operador se le pueden asignar determinadas cuentas y encargarse de crear la estrategia de inversión que mejor se adapte a ese cliente. Los operadores trabajan en diferentes mercados (acciones, deuda, derivados, materias primas y divisas, entre otros) y pueden especializarse en un tipo de inversión o clase de activos.
Un broker suele dedicar mucho tiempo a mantener a sus clientes informados de las variaciones en los precios de las acciones. Además, los corredores pasan una buena parte de sus días buscando ampliar sus bases de clientes. Lo hacen llamando en frío a clientes potenciales y mostrando su experiencia y habilidades, o celebrando seminarios públicos sobre diversos temas de inversión.
Investigación
Tanto los brokers como los traders se fijan en los estudios de los analistas para hacer recomendaciones a los clientes o a los gestores de carteras para comprar o vender valores. Sin embargo, los operadores también suelen hacer su propia investigación y análisis. A pesar del viejo estereotipo de los individuos que gritan ofertas y órdenes en un parqué, la mayoría de los operadores pasan ahora su tiempo al teléfono o frente a las pantallas de los ordenadores, analizando los gráficos de rendimiento y puliendo sus estrategias de negociación, ya que la obtención de beneficios suele depender de la sincronización.
No obstante, no te equivoques, tanto los corredores como los traders suelen tener altos niveles de energía. Suelen ser competentes en la multitarea y pueden hacer frente a un entorno de ritmo rápido y alta presión, especialmente entre las 9:30 a.m. y 4 p.m. hora estándar del este, cuando los mercados están abiertos.
Convertirse en operador de Wall Street
Ahora que te hemos dado una visión general, es el momento de ver más específicamente lo que implica convertirse en un operador de Wall Street. („Wall Street” se utiliza en el sentido figurado de la industria de servicios financieros. En la era digital, los operadores pueden trabajar, y lo hacen, desde cualquier lugar.Aunque nos centraremos en la profesión de agente de bolsa, el camino para llegar a serlo -la formación y los estudios- es prácticamente el mismo.
Educación
Antes los operadores eran más bien autodidactas. Hoy en día, un título universitario de cuatro años es un requisito básico, al menos si quieres trabajar para una institución o empresa financiera de renombre. La mayoría de los agentes de bolsa son licenciados en matemáticas (especialmente en contabilidad), finanzas, banca, economía o negocios. No es que los tipos de artes liberales no puedan tener carreras exitosas como traders: cualquier campo que fomente la investigación y el pensamiento analítico desarrolla habilidades útiles. Pero no te equivoques, los cálculos numéricos, las finanzas y los asuntos empresariales son una parte importante de la profesión, así que tienes que sentirte cómodo con ellos.
Algunos aspirantes incluso pasan a obtener un MBA donde aprenden sobre negocios, análisis, microeconomía y planificación empresarial. Otros cursan un Máster en Ciencias Financieras. Esta vía ofrece la oportunidad de aprender sobre informática financiera, conceptos financieros avanzados, inversión global, gestión de riesgos e instrumentos de renta fija como bonos y T-bills.
Sea cual sea la especialidad, debe aprender todo lo que pueda sobre los mercados financieros. Acostúmbrese a ver los canales financieros o a leer publicaciones comerciales como El Wall Street Journal o sitios como éste.
Aunque algunos se incorporan directamente después de la universidad, no es infrecuente que los operadores tengan algún otro tipo de experiencia laboral antes de entrar en este campo. Pueden trabajar en el departamento de finanzas de una empresa. Esto es aún más cierto en el caso de los agentes de bolsa: dado el alto nivel de interacción con el cliente, se valora mucho cualquier experiencia previa en ventas.
Empezar a trabajar
La forma más fácil de acceder a la mesa de operaciones de una empresa de Wall Street -el departamento en el que se realizan las transacciones de valores- es solicitar un puesto en un banco de inversión o una agencia de valores. Comience con un puesto de entrada, como asistente de un analista de valores o de un operador, y aprenda todo lo que pueda. Muchas empresas financieras ofrecen prácticas -algunas remuneradas, otras no- y programas de formación de un año de duración para los que acaban de salir de la universidad, especialmente para los que están en vías de obtener su licencia de negociación.
Requisitos: Exámenes y licencias
A menos que sólo quiera operar para sí mismo, ser operador o corredor de bolsa requiere obtener una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) para ejecutar órdenes. Y para obtener una licencia, es necesario realizar algunos de los exámenes de la FINRA.
Para ser trader, hay que aprobar el examen de representante de traders de valores con una puntuación mínima de 70. Este examen se conoce coloquialmente como el examen de la Serie 57. A partir de julio de 2021, el examen dura 105 minutos y consta de 50 preguntas. Abarca la actividad comercial y el mantenimiento de libros y registros, la notificación de operaciones y la compensación y liquidación.
Para ser corredor de bolsa, debes obtener un 72% o más en el Examen General de Representante de Valores -más conocido como el examen de la Serie 7. Se trata de un examen de 225 minutos y 125 preguntas, en el que se evalúan los fundamentos de la inversión y los productos de inversión, así como las normas y reglamentos de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC). Muchos comerciantes también hacen este examen.
Además de las Series 7 y 57, muchos estados exigen que el candidato apruebe el Examen de la Ley Estatal Uniforme de Agentes de Valores, comúnmente conocido como el examen de la Serie 63. El examen de la Serie 63 también evalúa varios aspectos del mercado de valores. Cuando una persona tiene una licencia de la FINRA, tiene la capacidad de comprar o vender acciones y otros valores.
Ha habido algunos cambios para los exámenes de serie a partir de octubre de 2020. Un único Examen Esencial de la Industria de Valores (SIE) sustituyó a partes superpuestas del 7, el 57 y otros exámenes de la serie. Los candidatos realizarán un examen adicional, más pequeño, relacionado con el campo específico en el que esperan entrar. Las reformas también harán más democrático el proceso de examen. Actualmente, es necesario estar empleado o „patrocinado” por una empresa registrada en la FINRA para realizar uno de los exámenes. El patrocinio suele formar parte de los programas de formación de las empresas financieras, y la contratación está condicionada a que el candidato obtenga la licencia, de forma similar a como los bufetes de abogados contratan a los licenciados que estudian para el examen de abogacía. El SIE elimina este requisito, aunque sigue siendo necesario estar asociado a una empresa miembro de la FINRA para realizar los exámenes de la parte superior.
A la mesa y al suelo
Tienes dos años después de aprobar un examen para registrarte en la FINRA y obtener tu licencia. Antes de concederlo, necesitarás una comprobación de antecedentes -tanto penales como financieros-, una tarjeta de huellas dactilares y tendrás que registrarte en la SEC.
Tras aprobar el examen y obtener la licencia, puede solicitar el traslado a cualquier mesa de operaciones vacante. Aquí aprenderá a desarrollar estrategias de negociación, dirigir las ejecuciones de las operaciones y llevarlas a cabo en nombre del banco de inversión o de los clientes de la empresa. En la mesa de operaciones, también tendrá la oportunidad de estudiar las empresas de cerca mientras se familiariza con los mercados. Poco a poco se irá haciendo un hueco, ya sea en los contratos de futuros, en la renta variable o en los instrumentos de deuda.
Sin embargo, antes de empezar a trabajar en una sala de operaciones real, hay que someterse a un examen del FBI. Dado que los operadores de Wall Street manejan asuntos financieros delicados, como los valores públicos, la oficina comprueba si se tiene un pasado delictivo. Esto se debe a que si se filtra alguna información, puede dar lugar a una especulación perjudicial para el mercado y al espionaje económico.
Dirección de la carrera
Los corredores de bolsa pueden seguir diferentes caminos profesionales con cierta experiencia. Aquí tienes algunas opciones:
Asesor financiero
Los asesores ofrecen asesoramiento financiero a sus clientes y les recomiendan inversiones e instrumentos financieros para que puedan alcanzar sus objetivos.
Analista financiero
Los agentes de bolsa analizan y estudian las tendencias y los datos mientras prestan servicios de asesoramiento a otras personas, principalmente organizaciones.
Banquero de inversiones
Estos banqueros actúan como intermediarios entre las empresas y los inversores. Las empresas obtienen capital vendiendo valores, mientras que los inversores compran valores para obtener un beneficio. Los banqueros de inversión prestan servicios de asesoramiento a las empresas y les ayudan a conseguir el capital que necesitan.
Salario
Aunque la emoción de estar en un parqué o de enfrentarse a las altas apuestas del mundo financiero puede ser atractiva, no olvidemos una faceta importante de esta carrera: el salario.
Según la U.S. Según la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS), el salario medio anual de los agentes de ventas de valores, productos básicos y financieros en julio de 2021 era de 64.770 dólares. El BLS no separa a los operadores y a los corredores, sino que generaliza la categoría como se ha indicado anteriormente. Las perspectivas del sector son positivas: se espera que el crecimiento del empleo entre 2019 y 2029 sea de aproximadamente el 4%, a medida que crezca la demanda de servicios financieros, banca de inversión y planificación de la jubilación.
El resultado final
La gente quiere convertirse en traders por varias razones. El dinero es clave, pero la pasión y la fascinación por las finanzas y los movimientos de los fondos de inversión también lo son. Si también te gusta el trato con la gente, puede que prefieras una vida de broker'. Sea cual sea su preferencia, prepárese para prosperar en un lugar de trabajo de ritmo rápido, porque el dinero nunca duerme.
Fuentes de los artículos
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