Consejos para ayudar a los hermanos a evitar o resolver una batalla patrimonial

Las disputas entre hermanos suelen surgir tras el fallecimiento de uno de los padres y el momento de repartir los bienes de una herencia, y estas peleas pueden dar lugar a largas y costosas acciones judiciales.

Sin embargo, un poco de previsión por parte de los padres puede evitar estas disputas, o pueden ser abordadas por los hermanos que emplean estrategias inteligentes después de que uno de los padres o ambos mueran. Tenga en cuenta lo siguiente para evitar o resolver el conflicto.

Puntos clave

  • Las disputas entre hermanos por los bienes de la herencia de los padres pueden evitarse tomando ciertas medidas tanto antes como después del fallecimiento de los padres.
  • Las estrategias que los padres pueden poner en práctica incluyen expresar sus deseos en un testamento, establecer un fideicomiso, utilizar a un no hermano como albacea o fideicomisario y hacer regalos en vida.
  • Tras el fallecimiento de uno de los padres, los hermanos pueden recurrir a un mediador, repartirse las ganancias tras liquidar los bienes y recurrir a un fiduciario independiente.
  • Los padres y otras personas pueden regalar a cada hijo hasta 15.000 dólares (2021) y 16.000 dólares (2022) sin tener que pagar impuestos por esos regalos.
  • Recurrir a un mediador tras el fallecimiento de un progenitor puede ser útil cuando las emociones se disparan entre los hermanos.

Pasos para la planificación patrimonial de los padres

La planificación previa a la muerte puede resolver muchos de los problemas que surgen tras el fallecimiento de un progenitor. Tal vez la medida más importante que puede tomar un padre es tener un testamento que especifique qué hermano recibe qué en términos de propiedad. Quién hereda la casa? Un negocio? Un cuadro valioso? Las respuestas se pueden detallar en un testamento.

Como alternativa, un padre puede dar instrucciones para que la casa se venda y las ganancias se dividan en partes iguales. Si un padre quiere dejar a un hermano fuera del testamento, esto es legalmente permisible. No existe ninguna norma para desheredar a un hijo. Sin embargo, para evitar impugnaciones legales por parte de un hermano desheredado, el padre debe considerar la posibilidad de discutir el asunto con el hijo o explicar el motivo en el testamento.

Otra buena práctica es utilizar un fideicomiso para especificar las disposiciones de los bienes tras el fallecimiento. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que puede modificarse en cualquier momento hasta la muerte, suponiendo que el padre siga siendo competente. Poner la propiedad a nombre conjunto de un padre y un hijo para que el activo pase automáticamente al hijo cuando el padre fallezca es otra forma de evitar conflictos. Esto puede hacerse, por ejemplo, para una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje o un inmueble. El uso de un albacea o fideicomisario de la herencia que no sea hermano también puede ayudar a mantener la paz. Una tercera persona que no se beneficie de ninguna decisión sobre el reparto de los bienes puede ser una buena idea, sobre todo si un padre cree que podría haber disputas entre hermanos después de su muerte.

Es una buena práctica revisar y actualizar el plan de sucesión después de un acontecimiento importante, como el nacimiento de un nieto.

Cómo pueden los padres repartir los bienes menores

Las disputas por un cuadro apreciado pero sin valor pueden causar malos sentimientos en la familia, y esos malos sentimientos pueden persistir durante mucho tiempo. Un padre prudente que prevea que los hermanos pueden disputarse el hogar u otros bienes menores después de su muerte puede tomar medidas específicas para frustrar cualquier problema.

Hacer donaciones en vida

Un padre puede querer desembolsar ciertos artículos antes de morir para que un hijo pueda disfrutar de ellos durante más tiempo, lo que evita reclamaciones después del fallecimiento del padre. Por ejemplo, si un padre tiene dos hijas, puede regalar anillos, pulseras y collares a cada una de ellas, tal vez como regalos de cumpleaños o de vacaciones.

Esta estrategia de donación supone que el valor de los bienes es inferior a la exclusión anual del impuesto sobre donaciones. En 2021, la exclusión anual es de 15.000 dólares y en 2022 sube a 16.000 dólares. Esto significa que los declarantes de impuestos pueden regalar hasta 15.000 o 16.000 dólares por persona sin pagar impuestos por esos regalos. Los artículos de mayor valor requieren la presentación de una declaración de impuestos sobre donaciones y pueden conllevar impuestos sobre donaciones.

Etiquetar los artículos

Puede parecer de mal gusto, pero poner etiquetas en ciertos artículos esenciales, como una litografía o un libro de primera edición, puede ser útil. La etiqueta debe nombrar al hermano que heredará el objeto tras el fallecimiento del padre. Aunque la etiqueta no crea un requisito legal para que el hermano reciba el artículo, es indicativa de la intención de los padres y puede ayudar a evitar las peleas entre hermanos.

Escriba una carta de instrucciones

Los padres pueden redactar una carta de instrucciones en la que se especifique quién se queda con qué. Una vez más, la carta no es jurídicamente vinculante, pero sirve como hoja de ruta para los deseos de los padres con respecto a sus bienes.

Qué hacer tras el fallecimiento de un progenitor

Si uno de los padres no tomó medidas antes del fallecimiento, y existe la posibilidad de que haya problemas en el reparto de los bienes, no es demasiado tarde para preservar la armonía entre los hermanos o, al menos, para minimizar los malos sentimientos. Hay acciones que se pueden llevar a cabo para mitigar los conflictos entre hermanos.

Utilizar un mediador

Cuando hay un problema grave en la empresa familiar, un mediador profesional puede ayudar. Reúna a todos los hermanos y trabaje con el mediador para llegar a un consenso.

Los dos hijos del mundialmente famoso joyero Harry Winston se pelearon durante décadas por la herencia de Winston y les costó a los hermanos millones en honorarios legales, disipando gran parte del patrimonio.

Liquidar los bienes

Cuando los hermanos reclaman los mismos bienes y no se ponen de acuerdo, una opción es vender los bienes y dividir las ganancias.

Encargar a un fiduciario independiente

Los hermanos pueden rechazar el nombramiento de albacea o fideicomisario para que otra persona pueda ser el fiduciario y tomar decisiones sobre la distribución de los bienes. Si se nombra a los hermanos como fiduciarios, deben rechazar formalmente el nombramiento. Este paso sólo debe darse si los hermanos están de acuerdo en el nombramiento de la persona que actuará como fiduciario -ya sea otra persona de la familia, un abogado, un contador público o el departamento de fideicomisos de un banco- y si el patrimonio puede permitirse el pago de este servicio.

Cómo pueden los hermanos repartirse los objetos del hogar

A la hora de repartir los enseres domésticos, se pueden hacer algunas cosas para que el proceso parezca más justo para cada hermano.

Turnos de trabajo

Con esta estrategia, cada hermano elige un artículo deseado. Por ejemplo, tres hermanos, Jude, River y Charley, tienen ideas muy claras sobre lo que quieren. Para evitar peleas entre los hermanos, deja que Jude (el mayor) elija un artículo, luego River (el mediano) puede hacer una selección, seguido de Charley (el menor). Continúe con las selecciones en este orden hasta que se hayan reclamado todos los elementos deseados.

Utilizar la lotería

Escriba una breve descripción de cada elemento (e.g., la foto de la abuela en el marco de plata) en un trozo de papel. Ponga los boletos en un sombrero, y luego los hermanos pueden ir sacando los boletos por turnos hasta que el sombrero esté vacío.

Lo más importante

Los padres suelen saber si es probable que sus hijos se peleen por la herencia y deben tomar medidas para evitar conflictos tras su muerte. Decida lo que decida un padre, debe revisar las acciones de vez en cuando. Los sentimientos de los hermanos y las circunstancias financieras pueden cambiar, y los planes deben revisarse en consecuencia.

Si no se toman medidas antes del fallecimiento, aún se pueden utilizar estrategias para minimizar el conflicto durante la liquidación de la herencia. Consulte con un abogado para decidir el mejor curso de acción, y escriba siempre un testamento.

Fuentes del artículo

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  1. Servicio de Impuestos Internos. "Novedades – Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones." Acceder a Dec. 15, 2021.

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