Aunque muchos inversores y analistas se centran en que los tipos de interés son bajos, la subida de los mismos cambia el panorama del mercado para las empresas y los inversores particulares. Así es como los inversores pueden beneficiarse de la subida de los tipos de interés.
Puntos clave
- La inversión en el aumento de los tipos de interés puede llevarse a cabo con éxito invirtiendo en empresas que se beneficiarán de la subida de los tipos, como los corredores de bolsa, los valores tecnológicos y sanitarios, y las empresas que tienen un gran saldo de efectivo.
- Los inversores también pueden aprovechar la perspectiva de unos tipos más altos comprando bienes inmuebles y vendiendo activos innecesarios.
- Los bonos a corto plazo y a tipo variable también son buenas inversiones durante la subida de tipos, ya que reducen la volatilidad de la cartera.
1. Invertir en bancos y agencias de valores
Las empresas de corretaje ganan dinero de los intereses obtenidos de los saldos de efectivo mantenidos en las cuentas de los clientes. Naturalmente, ganan más intereses cuando los tipos son más altos. En el pasado, cuando la Fed ha subido los tipos de interés, las empresas de servicios financieros, como los bancos y las agencias de valores, han experimentado una mejora de los ingresos por intereses y de los márgenes de beneficios operativos.
2. Invertir en empresas ricas en efectivo
Las empresas con mucha liquidez también se beneficiarán de la subida de los tipos, ganando más con sus reservas de efectivo. Los inversores pueden buscar empresas con bajos ratios de deuda/capital (D/E) o empresas con grandes porcentajes de valor contable en forma de efectivo.
3. Asegure los tipos de interés bajos
Los particulares con hipotecas de tipo variable (ARM), o las empresas con financiación de tipo variable de cualquier tipo, harían bien en refinanciar con una financiación de tipo fijo, bloqueando los tipos de interés más bajos posibles a largo plazo.
4. Comprar con financiación
Los particulares o las empresas que planean realizar grandes compras o gastos de capital deberían considerar la posibilidad de comprar ahora, mientras tienen la posibilidad de fijar los bajos tipos de interés a largo plazo. Las compras realizadas antes de que los tipos de interés empiecen a subir significativamente pueden suponer un ahorro sustancial en los gastos de financiación y en los costes generales a largo plazo.
5. Invertir en tecnología y salud
Las empresas de los sectores tecnológico y sanitario tienden a retener mayores cantidades de beneficios como ganancias retenidas para reinvertirlas en oportunidades de crecimiento, en lugar de pagarlas en forma de dividendos. Los resultados del pasado muestran que durante los periodos de subida de los tipos de interés, los sectores sanitario y tecnológico experimentaron ganancias medias que superaron a los S&Índice P 500.
6. Adoptar bonos a corto plazo o a tipo flotante
Los inversores en bonos pueden reducir la volatilidad de la cartera durante los entornos de subida de tipos de interés pasándose a los bonos con plazos de vencimiento más cortos o comprando bonos con tipos de cupón que flotan de acuerdo con el tipo de mercado.
7. Invertir en empresas de procesamiento de nóminas
Los procesadores de nóminas, como Paychex y Automatic Data Processing, suelen mantener grandes saldos de efectivo para los clientes en los periodos entre nóminas, cuando el dinero se distribuye como nómina. Estas empresas deberían ver mejorados sus ingresos por intereses cuando los tipos de interés suban.
8. Vender activos
Los particulares o las empresas con propiedades u otros activos innecesarios podrían beneficiarse de la venta de dichos activos antes de que los tipos empiecen a subir. Es probable que los compradores busquen comprar ahora, cuando todavía pueden fijar tipos bajos a largo plazo, por lo que pueden estar dispuestos a pagar primas para adquirir los activos necesarios antes de que los tipos empiecen a subir.
9. Asegure los contratos de suministro a largo plazo
La subida de los tipos suele significar también un aumento de los precios. Las empresas que pueden fijar contratos a largo plazo con los proveedores pueden disfrutar de mejores márgenes al evitar el aumento de los precios durante el mayor tiempo posible.
10. Comprar o invertir en bienes inmuebles
Los precios de los inmuebles tienden a subir con los tipos de interés, e incluso a menudo los superan. La compra de bienes inmuebles o la inversión en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) es otra forma de obtener beneficios en un entorno de subida de tipos.
El aumento de los tipos de interés puede sonar como algo malo para aquellos que necesitan pedir un préstamo o comprar algo a crédito, pero los inversores pueden beneficiarse planificando con antelación y comprando los tipos de inversión adecuados.
Fuentes del artículo
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