Fundado en 2007, Bank of New York Mellon (BK) es la culminación de la fusión de dos de los bancos más venerables de Estados Unidos. El Banco de Nueva York fue fundado en 1784, Mellon Financial en 1869. El primero era principalmente un prestamista de negocios a corto plazo, el segundo una firma de gestión de riqueza. La empresa resultante tiene más activos que cualquier otra compañía del mundo, un total de 41 millones de dólares.1 billón de euros bajo custodia a partir del. 31, 2020.
Con 2 dólares.Con 2 billones de activos gestionados, Bank of New York Mellon es uno de los mayores gestores de activos del mundo. La empresa genera ingresos principalmente a través de los servicios de inversión, incluidos los servicios de activos y emisores, los servicios de tesorería, la gestión de la compensación y las garantías, y la gestión de activos y patrimonios.
Puntos clave
- Bank of New York Mellon genera ingresos a través de los servicios de inversión, así como de la gestión de patrimonios y activos.
- El banco contaba con 41.1 billón de activos bajo custodia a finales de 2020.
- BNY Mellon opera en 35 países de todo el mundo.
Beneficios de Bank of New York Mellon
A lo largo de la breve existencia de Bank of New York Mellon en su forma actual, los beneficios han sido excepcionalmente constantes. Mientras que los ingresos reportados fueron de 15 dólares.Los 8.000 millones de euros se redujeron un 4% en 2020 en comparación con 2019, la dirección explicó que esto fue el resultado de la venta de una inversión de capital en 2019 y el impacto de los tipos de interés más bajos.
En los cinco años anteriores, en orden cronológico inverso, la empresa obtuvo unos ingresos de 16 dólares.5.000 millones de dólares (2019), 16 dólares.4.000 millones (2018), 15.5.000 millones de dólares, 15.2.000 millones de dólares, y 15.2.000 millones de euros. Según el informe anual más reciente del banco, los ingresos netos para 2020 fueron de aproximadamente 3.6.000 millones. A partir de diciembre. El margen de explotación antes de impuestos fue del 30% a 31 de diciembre de 2020.
Dato rápido
BNY Mellon fue creado (como Bank of New York) en 1784 por Alexander Hamilton y posteriormente se convirtió en la primera empresa que cotizó en la Bolsa de Nueva York.
Modelo de negocio del Bank of New York Mellon
Fiel a la historia de sus predecesores, Bank of New York Mellon tiene dos segmentos de información empresarial distintos: gestión de inversiones y servicios de inversión. Esto puede resultar confuso; la primera cae bajo una sola filial, llamada The Bank of New York Mellon. Mientras tanto, el negocio de gestión de la riqueza de la compañía recae en una filial llamada BNY Mellon.
Entre las filiales más pequeñas, la mayoría de ellas centradas en fideicomisos, se encuentran BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company of Illinois, BNY Mellon Trust of Delaware y The Bank of New York Mellon Trust Company.
Las filiales del Bank of New York Mellon incluyen la principal operación europea de la empresa, The Bank of New York Mellon SA/NV. La empresa tiene decenas de filiales en total, la mayoría de ellas constituidas en Estados Unidos o en las Islas Británicas. (Los valores atípicos se encuentran en Bélgica y Luxemburgo).) En total, Bank of New York Mellon opera en aproximadamente tres docenas de países.
Negocio de servicios de inversión de Bank of New York Mellon
De los dos principales negocios de Bank of New York Mellon, el de Servicios de Inversión es el mayor, representando alrededor del 71.9% de los gastos no financieros de la empresa. Esta división proporciona una variedad de servicios empresariales y tecnológicos a instituciones financieras, corporaciones, dotaciones y organismos públicos. Dentro de la división de Servicios de Inversión, Bank of New York Mellon cuenta con diversas líneas de negocio, como Asset Servicing, Pershing (que ofrece servicios de compensación, custodia y otros servicios comerciales), Issuer Services, Treasury Services y Clearance and Collateral Management.
Si usted es el ejecutivo encargado de decidir qué hacer con la pila de efectivo de su gran empresa, es muy probable que se ponga en contacto con el Bank of New York Mellon en algún momento. La empresa hace negocios con aproximadamente 400 de sus homólogos en la lista Fortune 500, junto con tres cuartas partes de las 100 mayores fundaciones de Estados Unidos y dos tercios de sus 1.000 mayores fondos de pensiones. De ahí la enorme cantidad de dinero que administra el Bank of New York Mellon.
Dato rápido
El Bank of New York y Mellon Financial Corporation se fusionaron en julio de 2007, dando lugar a la forma y el nombre actuales del banco.
El negocio de gestión de inversiones del Bank of New York Mellon
Aunque el Bank of New York Mellon se dedica a la gestión de la riqueza más allá de la comprensión de la mayoría de la gente, no es la especialidad de la empresa. En cambio, cientos de miles de personas de clase media confían en la experiencia de los servicios de inversión de Bank of New York Mellon para mantener sus planes de jubilación solventes y sus inversiones en acciones prometedoras.
El segmento de gestión de inversiones incluye la planificación patrimonial y la banca privada para personas extremadamente ricas. Esto, de nuevo, es pequeño comparado con los servicios de inversión que Bank of New York Mellon vende a los gestores de grandes reservas de capital. Los beneficiarios indirectos de estos servicios de inversión -empleados ordinarios y jubilados- tienen un impacto mucho mayor en la fortuna de Bank of New York Mellon que los clientes, necesariamente menos ricos, de la empresa.
El resto de las operaciones de gestión de inversiones de la firma incluyen estrategias de renta variable global, gestión de divisas y renta fija. La gestión de inversiones del Bank of New York Mellon se lleva a cabo a través de muchas filiales (relativamente) pequeñas y comercializadas de forma independiente, como Alcentra, Siguler Guff, etc., la mayoría de las cuales fueron compradas por el Bank of New York Mellon (o uno de sus predecesores) en lugar de ser creadas internamente. El afán adquisitivo de la firma tampoco ha disminuido; sigue comprando periódicamente casas „boutique” más pequeñas.
A finales de 2020, la división de gestión de inversiones, compuesta por las líneas de negocio de Investment Management y Wealth Management, contaba con unos activos gestionados de 2 dólares.2 billones.
Planes futuros
Según su informe anual de 2020, el Bank of New York Mellon se centra en los movimientos de justicia social en todo el mundo, dado el impacto global de la pandemia de COVID-19. La empresa tiene previsto utilizar sus recursos y su influencia en el mercado para abordar cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
En 2020, la empresa publicó tres nuevos ESG empresariales con objetivos e indicadores clave de rendimiento (KPI) asociados. La empresa ha establecido nuevos programas relacionados con la financiación ASG, además de ayudar a los clientes a gestionar los riesgos y oportunidades ASG.
Desafíos clave
El riesgo es una parte inherente de la inversión y Bank of New York Mellon debe gestionar adecuadamente sus propios factores de riesgo, así como los de sus clientes. Sin embargo, más allá de la imprevisibilidad básica de las inversiones, también hay otros retos a los que se enfrenta BNY Mellon. Entre ellos se encuentra la competencia de un pequeño pero poderoso grupo de instituciones financieras con equipos similares en todo el mundo, cada una de las cuales compite por los mismos clientes y el mismo conjunto de activos.
Dado el alto volumen de transacciones diarias del banco, es susceptible de sufrir riesgos operativos causados por un fallo en el sistema o en la información. También hay constantes retos gubernamentales y normativos a los que la empresa debe adaptarse.
Fuentes del artículo
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