Riskalyze se basó en la premisa de que la tolerancia al riesgo de un inversor puede cuantificarse en una sola cifra, que luego se utiliza para crear una cartera que se ajuste a esa tolerancia. Fue fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel y Matt Pistone, que compartían una visión común sobre la aplicación del análisis de riesgos. Con sede en Auburn (California), ha ganado popularidad entre los asesores, que han encontrado en el sistema de número único una forma fácil y eficaz de comercializar productos y elaborar perfiles de clientes. se han esforzado en el pasado por cuantificar el riesgo como forma de comercializar productos o servicios.
(Para más información, consulte Riskalyze obtiene 20 millones de dólares para mejorar la tecnología de los asesores.)
Cómo funciona Riskalyze
El servicio que ofrece permite a los asesores hacer a sus clientes una lista de preguntas relacionadas con el riesgo financiero y luego asigna un número en función de esas respuestas. La tecnología patentada Risk Number aprovecha una plataforma computacional que ganó el Premio Nobel de Economía en 2002. Los asesores pueden utilizar los números generados por este programa para elaborar carteras que contengan exactamente la cantidad adecuada de riesgo. También pueden utilizarlo para mostrar a los clientes que pueden estar asumiendo más riesgo en sus carteras actuales de lo que creen.
Riskalyze ofrece un cuestionario de riesgos. Una vez presentado, el asesor introducirá las opciones de inversión de su cliente directamente en el programa. Los asesores consideran que el programa es excepcionalmente útil a la hora de recopilar datos complejos, ya que un único número es más fácil de vender que un perfil de riesgo teórico. Es por ello que la empresa ha encontrado un notable éxito en el campo de los asesores de inversión.
Riskalyze comercializa sus productos entre asesores de inversión registrados (RIA), agentes de bolsa independientes, asesores híbridos, redes de RIA, custodios de planes y cuentas, empresas de compensación y gestores de activos, así como bancos locales. Los productos de la compañía ayudaron a los asesores a crear más de 2.000 millones de dólares en carteras en 2012. En este momento no hay planes específicos para empezar a comercializar productos fuera de los Estados Unidos.S., o hacer pública la empresa privada. (Para más información, lea Gestión del riesgo de los clientes: una mirada a Riskalyze.)
Herramientas disponibles
La empresa también ofrece un programa de inversión automatizada llamado AutoPilot, que puede utilizarse para gestionar tanto cuentas y planes minoristas como de jubilación. Otros productos incluyen Compliance Cloud, un programa integral de cumplimiento que supervisa automáticamente la cartera de negocios de un asesor y envía una alerta cuando se incumple una norma. Este módulo permite a los asesores buscar en su cartera de negocios y encontrar rápidamente los objetivos desajustados y las posiciones excesivamente concentradas, así como otras cuestiones potenciales antes de que se conviertan en problemas. También puede ayudar a los asesores a automatizar su flujo de trabajo y a priorizar de forma inteligente sus cuentas según diversos criterios.
Además de cuantificar el riesgo en una sola cifra, el programa Riskalyze también permite a los asesores realizar pruebas de estrés sobre una cartera utilizando una amplia gama de escenarios, como una caída del mercado o un salto en los tipos de interés.La herramienta de pruebas de estrés permite a los clientes ver dónde son vulnerables en sus carteras y cómo pueden mitigar estos riesgos. El módulo de mapeo de carteras del programa ofrece a los asesores una forma de proyectar con un 95% de precisión si la cartera de un determinado cliente alcanzará los rendimientos que éste desea. Estas herramientas únicas suscitaron un importante interés de inversión en la empresa por parte de fuentes externas, que aumenta constantemente desde su lanzamiento hasta su más reciente ronda de financiación a finales de 2016. (Para más información, véase: Riskalyze obtiene 20 millones de dólares para mejorar la tecnología de los asesores.)
Integración de MoneyGuidePro
En noviembre de 2016, PIEtech anunció que está integrando su software de planificación financiera MoneyGuidePro con Riskalyze. La integración permite a los usuarios de cualquiera de los dos programas lanzar un sistema desde el otro. „Al combinar las herramientas de perfilado de riesgo de horizonte temporal a corto plazo de Riskalyze con el enfoque holístico de perfilado de riesgo a largo plazo de MoneyGuidePro, los asesores podrán evaluar mejor la exposición al riesgo actual de un cliente y su verdadera capacidad de riesgo”, dijo Kevin Knull, presidente de PIEtech, en un comunicado. (Para más información, consulte: Cómo la tecnología está cambiando el asesoramiento financiero.)
Fuentes del artículo
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