El mercado de divisas al contado se negocia a más de 6 dólares.6 billones al día a partir de abril de 2019, incluyendo opciones de divisas y contratos de futuros. Con esta enorme cantidad de dinero flotando en un mercado al contado no regulado que se negocia de forma instantánea, sin rendir cuentas, las estafas de divisas ofrecen a los operadores sin escrúpulos el atractivo de ganar fortunas en cantidades limitadas de tiempo. Aunque muchas de las estafas que antes eran populares han cesado -gracias a las serias medidas de aplicación de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) y a la creación en 1982 de la Asociación Nacional de Futuros (NFA), de carácter autorregulador-, algunas viejas estafas persisten y siguen apareciendo otras nuevas.
En el pasado: La estafa de los puntos
Una antigua estafa en el mercado de divisas al contado se basaba en la manipulación informática de los diferenciales de compra y venta. El diferencial de puntos entre la oferta y la demanda refleja básicamente la comisión de una transacción de ida y vuelta procesada a través de un corredor. Estos diferenciales suelen ser diferentes entre los pares de divisas. La estafa se produce cuando esos diferenciales de puntos difieren mucho entre los corredores.
Puntos clave
- Muchas estafas en el mercado de divisas ya no están tan extendidas debido a una normativa más estricta, pero todavía existen algunos problemas.
- Una práctica dudosa es cuando los corredores de divisas ofrecen amplios márgenes de compra y venta en determinados pares de divisas, lo que hace más difícil obtener beneficios en las operaciones.
- Tenga cuidado con cualquier corredor offshore no regulado.
- Las personas y empresas que comercializan sistemas -como los vendedores de señales o los robots de trading- a veces venden productos que no han sido probados y no dan resultados rentables.
- Si el corredor de divisas está mezclando fondos o limitando los retiros de los clientes, podría ser un indicador de que algo sospechoso está sucediendo.
Por ejemplo, algunos corredores no ofrecen el spread normal de dos a tres puntos en el EUR/USD, sino spreads de siete pips o más. (Un pip es el movimiento de precio más pequeño que realiza un determinado tipo de cambio según la convención del mercado. Dado que la mayoría de los principales pares de divisas se cotizan con cuatro decimales, el cambio más pequeño es el del último decimal.) Si se añaden cuatro o más puntos adicionales en cada operación, las ganancias potenciales resultantes de una buena operación pueden ser devoradas por las comisiones, dependiendo de cómo el corredor de divisas estructure sus tarifas para la negociación.
Esta estafa se ha calmado en los últimos 10 años, pero tenga cuidado con cualquier corredor minorista offshore que no esté regulado por la CFTC, la NFA o su nación de origen. Estas tendencias siguen existiendo, y es bastante fácil que las empresas hagan las maletas y desaparezcan con el dinero cuando se enfrentan a las acciones. Muchos vieron una celada por estas manipulaciones informáticas. Pero la mayoría de los infractores han sido históricamente las empresas con sede en Estados Unidos, no las offshore.
La estafa del vendedor de señales
Una estafa moderna muy popular es el vendedor de señales. Los vendedores de señales son empresas minoristas, gestores de activos agrupados, empresas de cuentas gestionadas o comerciantes individuales que ofrecen un sistema -por una tarifa diaria, semanal o mensual- que afirma identificar momentos favorables para comprar o vender un par de divisas se basan en recomendaciones profesionales que harán rico a cualquiera. Se pregonan su larga experiencia y sus habilidades comerciales, además de los testimonios de personas que dan fe de lo buen comerciante y amigo que es esa persona, y de la gran riqueza que ha ganado para ellos. Todo lo que el incauto comerciante tiene que hacer es entregar X cantidad de dólares por el privilegio de las recomendaciones comerciales.
Muchos de los estafadores de los vendedores de señales se limitan a recoger el dinero de un determinado número de operadores y desaparecen. Algunos recomendarán una buena operación de vez en cuando, para permitir que el dinero de la señal se perpetúe. Esta nueva estafa se está convirtiendo poco a poco en un problema más amplio. Aunque hay vendedores de señales que son honestos y realizan las funciones comerciales según lo previsto, vale la pena ser escéptico.
Estafas con robots en el mercado actual
Una estafa persistente, vieja y nueva, se presenta en algunos tipos de sistemas de trading desarrollados en forex. Estos estafadores pregonan la capacidad de su sistema para generar operaciones automáticas que, incluso mientras usted duerme, le hacen ganar una gran riqueza. Hoy en día, la nueva terminología es „robot” porque el proceso está totalmente automatizado con ordenadores. En cualquier caso, muchos de estos sistemas nunca se han sometido a una revisión formal ni han sido probados por una fuente independiente.
El examen de un robot de Forex debe incluir la prueba de los parámetros y los códigos de optimización de un sistema de negociación. Si los parámetros y los códigos de optimización no son válidos, el sistema generará señales de compra y venta aleatorias. Esto hará que los comerciantes desprevenidos no hagan más que apostar. Aunque existen sistemas probados en el mercado, los potenciales operadores de divisas deberían investigar un poco antes de poner dinero en uno de estos enfoques.
Otros factores a tener en cuenta
Tradicionalmente, muchos sistemas de trading han sido bastante costosos, hasta 5.000 dólares o más. Esto puede ser visto como una estafa en sí mismo. Ningún comerciante debería pagar más de unos cientos de dólares por un sistema adecuado hoy en día. Tenga especial cuidado con los vendedores de sistemas que ofrecen programas a precios exorbitantes justificados por una garantía de resultados fenomenales. En su lugar, busque vendedores legítimos cuyos sistemas hayan sido debidamente probados para obtener potencialmente ingresos.
Otro problema persistente es la mezcla de fondos. Sin un registro de cuentas segregadas, las personas no pueden seguir el rendimiento exacto de sus inversiones. Esto facilita que las empresas minoristas utilicen el dinero de un inversor para pagar sueldos exorbitantes; comprar casas, coches y aviones o simplemente desaparecer con los fondos. Sección 4D de la Ley de Modernización de Futuros de Materias Primas de 2000 abordó la cuestión de la segregación de fondos; lo que ocurre en otras naciones es una cuestión aparte.
Un factor importante que siempre hay que tener en cuenta a la hora de elegir un broker o un sistema de trading es ser escéptico ante las promesas o el material promocional que garantiza un alto nivel de rendimiento.
Existen otras estafas y señales de advertencia cuando los corredores no permiten la retirada de dinero de las cuentas de los inversores, o cuando existen problemas en la plataforma de negociación. Por ejemplo, puede entrar o salir de una operación durante la acción volátil del mercado después de un anuncio económico? Si no puede retirar el dinero, las señales de advertencia deben parpadear. Si la plataforma de negociación no opera según sus expectativas de liquidez, las señales de alerta deberían volver a brillar.
El resultado final
Realice la debida diligencia sobre el corredor de divisas que está considerando acudiendo al Centro de Información sobre el Estado de Afiliación de Antecedentes (BASIC), creado por la NFA. Muchos cambios han expulsado a los estafadores y a las antiguas estafas y han legitimado el sistema para las muchas buenas empresas. Sin embargo, siempre hay que tener cuidado con las nuevas estafas en el mercado de divisas; la tentación y el atractivo de las grandes ganancias siempre traerán nuevos y más sofisticados estafadores a este mercado.
Fuentes del artículo
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