Cómo crear un ETF
Muchos inversores principiantes se enfrentan a dos cuestiones clave a la hora de determinar dónde invertir el dinero que tanto les cuesta ganar: de qué activos disponibles o invertibles disponen y qué inversiones elegir a la hora de crear una cartera. A la hora de decidir dónde invertir el dinero que tanto les ha costado ganar, los inversores pueden explorar una serie de opciones, desde fondos de inversión hasta fondos cotizados (ETF), pasando por la compra de acciones. Sin embargo, muchos inversores avanzados con predilección por determinadas empresas, sectores o regiones se han preguntado: ¿Cómo crear su propio ETF?
Puntos clave
- Para crear su propio ETF, tendrá que considerar cuidadosamente qué activos incluir en su fondo. Para aquellos que deseen incluir sobre todo valores de gran capitalización, es mejor que coloquen su dinero en un fondo existente que siga el índice S&P 500.
- Los inversores avanzados y los inversores basados en el valor que investigan cómo crear un ETF deben reconocer que hacerlo requiere un capital inicial significativo: más de 100.000 dólares.
- Para los inversores dispuestos a crear su propio ETF, empresas como ETF Managers Group y Exchange Traded Concepts pueden ayudarle a empezar.
Creación de un ETF: Consideraciones
Para empezar, cualquiera que esté pensando en cómo crear un ETF tiene que darse cuenta de que se trata de un deseo de gran envergadura: para crear un ETF se necesitan más de 100.000 dólares, hasta unos cuantos millones de dólares de capital inicial para poner en marcha el fondo.
Para crear su propio ETF, tendrá que considerar cuidadosamente qué activos incluir en su fondo. Si tiene previsto incluir sobre todo acciones de gran capitalización de empresas como Google y Apple, quizá le convenga más poner su dinero en un fondo que siga al S&P 500 u otros ETFs populares que siguen el mercado de valores en general. Esto significa que quienes deseen crear su propio ETF deben tener una razón muy clara para invertir en determinados fondos. Prepárese para aprender nuevo vocabulario y descubrir muchos consejos e información sobre la inversión.
En algún momento, también debe seleccionar la clase de activos que mejor se adapte a sus necesidades de inversión. En otras palabras, ¿qué porcentaje de sus activos invertibles debería asignarse a los bonos en lugar de a las acciones, o a los bonos en lugar de a los bienes inmuebles?? Una vez que determine su asignación de activos, tendrá que determinar qué tipo de cuentas de inversión va a crear: una cuenta de corretaje y/o una cuenta de jubilación. Las inversiones tienen impuestos diferidos o están exentas de impuestos en las cuentas de jubilación, mientras que todas las ganancias y pérdidas son un hecho imponible anual en una cuenta de corretaje normal.
Como probablemente haya deducido hasta ahora, se trata de decisiones financieras serias que no deben tomarse a la ligera. La diversificación es otra de las palabras de moda o de los principios de la inversión que resultan familiares para la mayoría de la gente. Por lo general, los ETFs son inversiones altamente diversificadas con muchos activos de la misma clase o incluso una mezcla de acciones y bonos. En consecuencia, en lugar de salir a investigar sectores bursátiles y asignaciones de activos recomendadas, puede encontrar simplemente un ETF que satisfaga sus necesidades de inversión. Por ejemplo, si le interesa sólo comprar un ETF que refleje los índices del mercado en general, podría comprar el SPDR S&P 500 ETF (SPY). El SPY también está ya preponderado, por lo que las empresas más grandes constituyen una mayor parte del fondo de inversión que las más pequeñas. Esta característica incorporada alivia la preocupación por equilibrar adecuadamente las inversiones según el tamaño de la empresa.
Plataformas para crear su propio ETF
Para los inversores que estén preparados para sumergirse en la creación de su propio ETF, pueden elegir empresas como ETF Managers Group y Exchange Traded Concepts para empezar. Alpha Architects permite a los creadores de ETFs utilizar su plataforma tecnológica para crear sus propios ETFs de marca blanca.
Motif Investing, una de las empresas originales que permitió la creación de ETF, anunció que cerraba sus puertas en mayo de 2020.
El resultado final
Invertir puede ser una tarea desalentadora. Evaluar su situación financiera general y luego seleccionar las inversiones adecuadas teniendo en cuenta una serie de factores requiere cierta reflexión. Los fondos cotizados son una buena opción para los inversores principiantes dada su facilidad de transacción, su alta liquidez y su coste de propiedad relativamente bajo. Tanto si se invierte en un ETF existente como si se crea uno propio -después de haber acumulado un capital considerable y haber hecho consideraciones-, elegir un ETF como vehículo de inversión principal tiene sentido para muchos inversores.
Fuentes de información
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