Así que quiere convertirse en un experto financiero, pero no sabe por dónde empezar? No tema, porque tiene a su alcance una gran cantidad de información, y empezar es fácil. Desde un manual de finanzas personales hasta el análisis avanzado de valores, cualquier persona interesada en aprender puede acceder a los recursos necesarios.
Puntos clave
- Hay una gran cantidad de recursos educativos disponibles para cualquiera que quiera aprender sobre finanzas.
- Las bibliotecas, las librerías y los sitios en línea pueden proporcionar pistas para acceder a miles de libros sobre todos los temas financieros imaginables. Un buen básico para empezar: El hombre más rico de Babilonia.
- Las universidades, así como la Academia de nuestro equipo, ofrecen cursos gratuitos en línea sobre un sinfín de temas financieros.
- Una suscripción a una publicación como La página web Diario de Wall Street o Barron’s, Las conversaciones con profesionales de los servicios financieros y la realización de cursos en el CFA Institute pueden ampliar su formación.
Lea sobre temas financieros
La biblioteca, su librería local y múltiples minoristas en línea ofrecen literalmente miles de libros sobre todos los temas financieros imaginables. Desde la historia financiera y los villanos de Wall Street hasta el análisis de los fondos de cobertura y las estrategias de trading diario, hay un libro para cada tema.
Para una introducción básica a conceptos financieros sólidos, no hay nada mejor que El hombre más rico de Babilonia. Es un libro pequeño, escrito con un estilo sencillo. También recoge la sabiduría de los tiempos de una manera fácil de seguir.
Una vez cubierto esto, el famoso Para Dummies La serie ofrece información sobre todo tipo de temas, desde la elaboración de presupuestos hasta los fondos de inversión. Managing Your Money for Dummies y Fondos de inversión para tontos son dos títulos que le ayudarán a ampliar sus conocimientos sobre conceptos básicos.
Cuando termine estos tres libros, es probable que haya identificado elementos específicos sobre los que le gustaría aprender más. Para estas consultas, no hay mejor lugar para acceder a la información de forma rápida y sencilla que en línea. Nuestro equipo y otros sitios similares proporcionan acceso a una gran cantidad de información que le mantendrá ocupado durante semanas, si no meses, incluyendo boletines que le mantendrán actualizado diariamente. Los viajes de nuestro equipo son particularmente notables, ya que proporcionan una mirada en profundidad a una amplia variedad de temas.
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Cómo convertirse en un experto financiero autodidacta
Google y otros motores de búsqueda le permiten centrarse en temas específicos, y muchas empresas de fondos de inversión y de servicios financieros ofrecen una gran cantidad de información gratuita. Una visita a sus sitios web puede ofrecer desde educación general sobre una amplia gama de productos hasta pronósticos económicos y perspectivas económicas de observadores profesionales del mercado. Con solo un poco de esfuerzo, puedes identificar y seguir los comentarios de tus economistas, estrategas de inversión, gestores de carteras y otros expertos favoritos.
Haz un curso de finanzas
Miles de cursos presenciales y en línea están disponibles para ayudar a educar sobre las finanzas y la inversión. Muchas universidades ofrecen cursos online gratuitos o de pago que puedes realizar en cualquier momento. Creamos la Academia de Nuestro equipo en 2018 para ayudar a la gente a aprender todo, desde la inversión, el comercio y la gestión del dinero hasta las finanzas personales.
Vuelve a dar vueltas a los libros
Después de haber cubierto los fundamentos y querer una visión sólida a un nivel más detallado, Guía para entender el dinero del Wall Street Journal & Inversión es un buen lugar para empezar. Cuando termine con esto, en su biblioteca o librería local encontrará una variedad de revistas que cubren tanto temas de actualidad como de servicios financieros en general.
Cuando esté preparado para aprender sobre la renta variable, Value Line es una gran empresa de investigación y publicación que ofrece una introducción sobre cómo puede empezar a investigar y analizar acciones. Incluso si decide no realizar su propio análisis de valores, merece la pena visitar el sitio web.
Si has llegado hasta aquí, está claro que te tomas en serio tu empeño. Ahora es el momento de convertir su búsqueda en un hábito diario. Suscripción a la The Wall Street Journal le dará una visión diaria de los temas que afectan a las operaciones empresariales globales. En WSJ también tiene una gran sección de „Finanzas personales”. Barron’s es otra buena publicación que leen muchos profesionales del sector de los servicios financieros. Hay muchas otras publicaciones de gran calidad dedicadas a diversos aspectos del mundo de los servicios financieros. Encuentre uno que se ajuste a sus intereses y léalo.
Algunas bibliotecas ofrecen acceso gratuito a Value Line. Si su biblioteca local no lo tiene, el servicio está disponible por suscripción.
Hable con profesionales de los servicios financieros
Una vez que tenga un conocimiento sólido de los distintos aspectos del mundo de los servicios financieros, es el momento de dedicar algo de tiempo a hablar con los expertos. Los profesionales de los servicios financieros se ganan la vida con su experiencia y pueden ayudarte a aprender todo, desde las hipotecas y la gestión de la deuda hasta la planificación de la jubilación y el patrimonio.
Algunos de estos temas se tratan en seminarios, otros en consultas individuales. Incluso puede aprender un par de cosas con sólo mantener una conversación informal. Hable con un asesor financiero profesional, hable con un banquero, hable con un contable y hable con un abogado. Luego escuche y aprenda mientras comparten sus conocimientos.
Listo para más?
e gusta lo que ha visto y oído y está preparado para más? El Instituto CFA, una organización sin ánimo de lucro que ofrece formación, un código ético a seguir y varios programas de certificación (incluyendo las designaciones de analista financiero colegiado (CFA) y de certificado en medición del rendimiento de las inversiones (CIPM)), proporciona acceso a su plan de estudios.
El programa CFA es un plan de estudios muy bien considerado. Si los artículos con títulos como Medición del rendimiento de las inversiones: Evaluación y presentación de resultados Si el libro de Philip Lawton y Todd Jankowski (Wiley 2009) capta su interés, el CFA Institute tiene una lista de lecturas que seguramente le gustará.
Un sector en evolución
El campo de los servicios financieros está en constante evolución y cambio. En las últimas décadas hemos asistido al auge de los fondos cotizados (ETF), a la aparición de las criptodivisas y a una serie de otros avances. El cambio es normal, ya que el sector se adapta a las condiciones económicas dinámicas y a los cambios en lo que los inversores quieren y en cómo desean utilizar sus activos.
En este entorno, siempre hay algo nuevo que considerar, algo viejo que revisar y algo interesante más allá del horizonte. Mantenerse al día en el sector es una parte importante de la vida de un profesional de los servicios financieros, y la formación continua es necesaria para que muchos de estos expertos mantengan sus credenciales. Lo que esto significa para el experto autodidacta es que siempre tendrá la oportunidad de ampliar sus conocimientos.
Fuentes del artículo
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