Cómo asesorar a los no estadounidenses.S. Los ciudadanos en la Seguridad Social

Asesorar a los clientes en materia de Seguridad Social es bastante complicado. Con la complejidad añadida de una cuenta no U.S. ciudadano como cliente, la ayuda que presta como asesor financiero debe ser aún más específica. Con los asesores financieros que atienden a un número creciente de clientes no ciudadanos, he aquí algunas cuestiones a tener en cuenta.

Puntos clave:

  • No-U.S. Los ciudadanos que trabajan en Estados Unidos pueden tener derecho a las prestaciones de la Seguridad Social.
  • Como U.S. Los ciudadanos, por lo general, deben tener 40 créditos de trabajo (equivalentes a 10 años de trabajo) para ser elegibles.
  • Si no tienen suficiente U.S. créditos de trabajo, es posible que puedan combinar su U.S. y los créditos por trabajo en el extranjero, si su país de origen y el U.S. tenga un acuerdo de totalización.

Quién tiene derecho a las prestaciones?

Para los que no son de la UE.S. Los ciudadanos para tener derecho a las prestaciones de la Seguridad Social, deben estar en el país legalmente y tener un número de la Seguridad Social.

Los no ciudadanos que emigran a la U.S. a menudo pueden solicitar un número de la Seguridad Social en su país de origen al mismo tiempo que solicitan un visado de inmigrante con la U.S. Departamento de Estado. También pueden solicitarlo después de llegar a la U.S. acudiendo a una oficina de la Seguridad Social.

Los no inmigrantes (los que están de visita en la U.S. temporalmente) pueden obtener un número de la Seguridad Social rellenando una "Solicitud de Autorización de Empleo" del Departamento de Seguridad Nacional (DHS), que, si se aprueba, les concede permiso para trabajar legalmente en los EE.UU.S.

Tipos de prestaciones de la Seguridad Social

La Administración de la Seguridad Social gestiona varios programas de prestaciones diferentes. Además de las prestaciones para los jubilados y sus cónyuges, proporciona prestaciones de supervivencia para los cónyuges e hijos de los trabajadores fallecidos, el Seguro de Incapacidad de la Seguridad Social (SSDI) para los trabajadores discapacitados y la Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) para las personas mayores y discapacitadas con pocos o ningún ingreso o activo financiero.

Los requisitos para acceder a estos programas difieren, pero excepto para el SSI, la mayoría exige que el trabajador haya obtenido al menos 40 créditos de trabajo de la Seguridad Social. Esto equivale a 10 años de trabajo cubierto en los EE.UU.S.

Combinación de U.S. y los créditos de trabajo en el extranjero

Los trabajadores que no han obtenido 40 créditos de trabajo en los EE.S. pueden seguir teniendo derecho a las prestaciones de la Seguridad Social si su país de origen tiene un acuerdo de totalización con Estados Unidos. Estos acuerdos permiten a los no ciudadanos combinar los créditos obtenidos en ambos países para tener derecho a las prestaciones. La U.S. actualmente tiene acuerdos de este tipo con estos países:

  • Australia
  • Austria
  • Bélgica
  • Brasil
  • Canadá
  • Chile
  • República Checa
  • Dinamarca
  • Finlandia
  • Francia
  • Alemania
  • Grecia
  • Hungría
  • Irlanda
  • Italia
  • Japón
  • Luxemburgo
  • Países Bajos
  • Noruega
  • Polonia
  • Portugal
  • República Eslovaca
  • Eslovenia
  • Corea del Sur
  • España
  • Suecia
  • Suiza
  • Reino Unido
  • Uruguay 

Puede encontrar los detalles del acuerdo de totalización de cada país en el sitio web de la SSA.

Recibir prestaciones de la Seguridad Social fuera de EE.UU

Con la excepción de algunos países, los trabajadores pueden recibir U.S. Prestaciones de la Seguridad Social con independencia del lugar del mundo en el que vivan. En algunos casos limitados, la Seguridad Social suspende los pagos a las personas que no han trabajado en los Estados Unidos.S. ciudadanos que han estado fuera de los Estados Unidos durante seis meses naturales completos, pero los reanudan si la persona regresa a los EE.UU.S.

Estas normas se explican en profundidad en el folleto de la Seguridad Social „Sus pagos mientras está fuera de Estados Unidos.”

El hecho de que su cliente esté sujeto a los impuestos de la Seguridad Social depende en parte de si se encuentra en los EE.UU.S. como extranjero residente o no residente.

Cuestiones fiscales para los no-U.S. Ciudadanos

Pagar los impuestos de la Seguridad Social. Los extranjeros residentes que trabajan en la U.S. están sujetos a los impuestos de la Seguridad Social y de Medicare, al igual que los U.S. ciudadanos. Sin embargo, algunos extranjeros no residentes están exentos. Entre ellos se encuentran, por ejemplo, los empleados de gobiernos extranjeros que se encuentran en la U.S. en los visados A y ciertos profesores, estudiantes y otros, que se encuentran en los EE.UU.S. con otros tipos de visados. El Servicio de Impuestos Internos enumera todas las excepciones y normas relacionadas en su página web „Social Security/Medicare and Self-Employment Tax Liability of Foreign Students, Scholars, Teachers, Researchers, and Trainees”.”

Impuestos sobre las prestaciones de la Seguridad Social. Al igual que en el caso de los U.S. ciudadanos, las prestaciones de la Seguridad Social están sujetas a impuestos si el beneficiario gana más de una determinada cantidad. A menos que su cliente reúna los requisitos para ser extranjero residente a efectos fiscales, la Administración de la Seguridad Social suele retener dinero de su cheque de prestaciones. La retención, que adopta la forma de un impuesto del 30% sobre el 85% de su prestación mensual, supone una reducción del 25.5%. Sin embargo, algunos extranjeros no residentes están exentos de esta retención o sujetos a un tipo inferior, en función de los tratados fiscales entre los EE.S. y su país de origen.

La Administración de la Seguridad Social dispone de una herramienta de detección de impuestos para extranjeros no residentes en su sitio web que puede utilizar para determinar si las prestaciones de su cliente están sujetas a retención o si tienen derecho a un tratamiento fiscal especial.

Fuentes del artículo

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política editorial.

  1. Administración de la Seguridad Social. "Números de la Seguridad Social para no ciudadanos." Accedido en noviembre. 9, 2020.

  2. Administración de la Seguridad Social. "Acuerdos de totalización de la Seguridad Social." Accedido en noviembre. 9, 2020.

  3. Administración de la Seguridad Social. "Retención de impuestos para extranjeros no residentes." Consultado en noviembre. 9, 2020.

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