Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones empresariales y financieras. Los bancos de inversión, los gestores de activos, los fondos de cobertura, las empresas de capital riesgo y las compañías de seguros emplean a analistas cuantitativos, o „quants”, para ayudarles a identificar oportunidades de inversión rentables y gestionar el riesgo.
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Qué hace un analista cuantitativo?
En el mundo del comercio, los analistas cuantitativos están especialmente solicitados. El siglo XXI ha visto una explosión en la popularidad del comercio electrónico basado en algoritmos numéricos. En lugar de que los operadores en directo se paseen frenéticamente por el parqué de la Bolsa de Nueva York (NYSE) dando órdenes de compra y venta, los programas informáticos se infiltran en varias bolsas de valores, comprando y vendiendo acciones cuando los precios alcanzan los niveles que el algoritmo ha predeterminado como rentables.
Mientras que el algoritmo informático hace el trabajo pesado, los analistas cuantitativos son los cerebros detrás de estos algoritmos. Los mejores en el negocio hacen que sus empleadores ganen millones de dólares mensualmente simplemente programando algoritmos que son lo suficientemente rápidos y eficientes para localizar las mejores operaciones antes que la competencia.
Puntos clave
- Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones empresariales y financieras.
- En el mundo del trading, los analistas cuantitativos están especialmente demandados.
- La gestión del riesgo es un campo del análisis cuantitativo que ha crecido en demanda y en importancia percibida desde la crisis financiera de 2008.
En el lado de la venta, los analistas cuantitativos ayudan a los bancos a valorar sus valores. En la parte compradora, identifican oportunidades de inversión rentables y miden el riesgo frente a la recompensa. Fuera del mundo bancario, un analista cuantitativo puede trabajar para una compañía de seguros ayudando a desarrollar modelos de precios y estrategias de evaluación de riesgos.
Algunos analistas cuantitativos, en lugar de procesar datos reales para tomar decisiones de inversión o de gestión de riesgos, trabajan en el desarrollo de programas informáticos para evaluar datos financieros. Estos profesionales tienen casi siempre una formación avanzada en programación informática, además de en matemáticas y estadística.
Analistas cuantitativos de front office
Los analistas cuantitativos de primera línea trabajan para empresas que venden y negocian valores financieros. El papel del analista cuantitativo en estas empresas es identificar las operaciones rentables, desarrollar estrategias de precios y gestionar el riesgo de forma eficiente.
En la época anterior al despegue de la negociación electrónica, los analistas cuantitativos solían trabajar por separado de los operadores de mesa; los analistas desarrollaban las estrategias y los operadores las ejecutaban. Dado que gran parte de las operaciones se realizan mediante algoritmos informáticos, ambas funciones se han fusionado en gran medida. Los operadores de mesa se basan en el manejo de programas informáticos para ejecutar las operaciones; para sacar el máximo partido a estos programas se requiere un nivel de habilidad inherente al análisis cuantitativo.
En el entorno comercial moderno, el desarrollo de modelos comerciales eficaces a través del análisis cuantitativo requiere un enfoque casi miope de la velocidad. El objetivo es ejecutar una operación rentable antes que la competencia. Considere un algoritmo programado para ejecutar una orden de compra cuando una acción cae a un determinado precio por acción.
En la negociación electrónica, siempre existe un desfase entre el momento en que se introduce una orden y su ejecución. Las fracciones de segundo importan, ya que existe una gran probabilidad de que la caída del precio también haya provocado que los algoritmos de la competencia coloquen órdenes de compra. Los que ejecutan sus órdenes de compra en primer lugar obtienen el mejor precio; como la actividad de compra hace subir los precios, quedarse atrás respecto a una línea de competidores significa aceptar un precio peor en el momento de ejecutar la operación y perder una parte de los beneficios.
En definitiva, los analistas cuantitativos de front office desempeñan muchas funciones en la cultura financiera. Como siempre, su objetivo principal es desarrollar modelos de inversión rentables que funcionen de la manera más eficiente posible. Más allá de trabajar con números en bruto, un analista cuantitativo de front office moderno debe estar íntimamente familiarizado con el proceso de negociación en sí mismo. Además, los conocimientos informáticos de alta tecnología son cada vez más demandados para esta función.
Gestión de riesgos
La gestión de riesgos es un campo de análisis cuantitativo que ha crecido en demanda y en importancia desde la crisis financiera de 2008. Durante muchos años, los bancos asumieron riesgos desproporcionados con respecto a los rendimientos esperados, lo que culminó en uno de los periodos más aterradores que ha vivido el mercado desde 1929.
Tras la crisis, las instituciones financieras se han comprometido a perfeccionar sus prácticas de gestión de riesgos para poder seguir persiguiendo grandes beneficios sin exponerse a las pérdidas que sufrieron en 2008.
Los analistas de gestión de riesgos desarrollan modelos cuantitativos para mantener el riesgo bajo control para sus empleadores. Las pruebas de resistencia que se realizan a los bancos para determinar su capacidad de soportar crisis financieras de diversa magnitud suelen ser elaboradas y dirigidas por analistas cuantitativos especializados en gestión de riesgos.
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El salario medio anual de un analista cuantitativo en 2020.
Validación de modelos
El papel de este analista es probar los modelos cuantitativos nuevos y antiguos desarrollados por los analistas que trabajan en diversas capacidades y determinar su validez. Se trata de una especie de papel de comodín, ya que la validación de modelos requiere un conocimiento práctico de muchas facetas del análisis cuantitativo, pero no es necesario ser experto en ninguna de ellas. El análisis cuantitativo se parece a muchas industrias en que la experiencia especializada tiende a ser recompensada con un salario más alto. Como tal, los analistas que trabajan en la validación de modelos a menudo reportan salarios más bajos que sus compañeros en la oficina principal.
Habilidades
Un analista cuantitativo, ante todo, debe ser un experto en números. Esta no es una carrera para los que tienen problemas con las matemáticas. Incluso las habilidades cuantitativas ligeramente por encima de la media son probablemente insuficientes para brillar realmente en esta profesión; el análisis cuantitativo es una carrera para los genios de las matemáticas.
Los conocimientos informáticos avanzados son cada año más importantes para los analistas cuantitativos. Esto es una función del rápido cambio en el mundo del comercio hacia el comercio electrónico y de alta frecuencia basado en algoritmos.
Estos algoritmos se programan en un software informático, que introduce y ejecuta las operaciones. A los analistas cuantitativos que pueden desarrollar algoritmos que detectan las mejores operaciones y llegan a ellas antes que la competencia nunca les faltan oportunidades profesionales bien remuneradas en el sector del trading actual.
Aunque los analistas cuantitativos trabajan en muchos sectores, se concentran de forma desproporcionada en los grandes centros bancarios y de inversión. Como todos los trabajos de este ámbito, el análisis cuantitativo suele requerir muchas horas y rara vez ofrece el mejor equilibrio entre trabajo y vida privada. Para emprender esta carrera se requiere una ética de trabajo imperturbable y un compromiso férreo de dedicar el tiempo necesario para tener éxito.
Salario medio
A partir de 2020, el salario medio anual de un analista cuantitativo es de 106.751 dólares. El rango medio, es decir, el percentil 25 al 75, es de aproximadamente 76.000 a 156.000 dólares. El lugar que ocupa un nuevo analista dentro de este rango depende de su ubicación geográfica, su empleador, sus habilidades y su experiencia. El potencial de mejora de esta carrera es enorme en lo que respecta a los ingresos. Los mejores analistas cuantitativos de Wall Street ganan varios cientos de miles de dólares al año.
Las perspectivas laborales de los analistas cuantitativos son sólidas. La U.S. La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) agrupa el análisis cuantitativo bajo el paraguas más amplio del análisis financiero, un campo que prevé que crezca al menos un 6% entre 2018 y 2028.
Fuentes del artículo
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