Se sabe que la reinversión, en la que los ingresos provisionales generados se reinvierten de nuevo en la inversión, aumenta los beneficios a largo plazo. Sin embargo, algunos inversores optan por recibir pagos periódicos de sus inversiones, en función de sus necesidades específicas. Los pagos periódicos de cupones o intereses de los bonos, que son instrumentos de deuda, y los dividendos regulares, que son pagos en efectivo de las acciones y los fondos de inversión, pueden ofrecer a los inversores un flujo constante de ingresos. En este artículo, exploramos ocho de los mejores fondos de inversión de dividendos, que son conocidos por pagar dividendos regularmente.
Puntos clave
- Muchos fondos de inversión ofrecen dividendos agregados de múltiples acciones que se reinvierten o se pagan a los titulares de la cuenta.
- Los fondos de dividendos se pagan después de las comisiones, lo que significa que los mejores fondos de inversión de dividendos deben tener unos ratios de gastos bajos y unos rendimientos elevados.
- Los fondos de inversión que pagan dividendos tienden a centrarse en empresas grandes y bien establecidas con un sólido historial de pago de dividendos o que se espera que aumenten sus pagos de dividendos.
Cómo pagan los dividendos los fondos de inversión?
Los fondos de inversión suelen contener una cesta de valores que incluye acciones o participaciones, que pueden pagar dividendos. Los dividendos se pagan a los accionistas en diferentes momentos. Los fondos de inversión que siguen un plan de reinversión de dividendos, por ejemplo, reinvierten el importe de los dividendos recibidos en las acciones. Otros fondos siguen el plan de pago de dividendos continuando la agregación de los ingresos por dividendos durante un período mensual, trimestral o, a veces, semestral, y luego realizan un pago periódico de dividendos a los titulares de las cuentas.
Un fondo paga ingresos después de los gastos. Si un fondo obtiene un rendimiento regular de las acciones que pagan dividendos, esos gastos pueden cubrirse total o parcialmente con los ingresos por dividendos. Dependiendo de la legislación local, los ingresos por dividendos pueden estar exentos de impuestos, lo que puede aumentar la rentabilidad global del inversor.
Los inversores también deben tener en cuenta que las empresas no están obligadas a realizar pagos de dividendos en sus acciones, lo que significa que los dividendos no están garantizados. Los inversores que buscan ingresos por dividendos pueden considerar que los fondos de inversión que pagan dividendos son una mejor apuesta que las acciones individuales, ya que estas últimas agregan los ingresos por dividendos disponibles de múltiples acciones. Un fondo de inversión también ayuda a diversificar el riesgo de depreciación de las cotizaciones, ya que el dinero invertido se reparte entre decenas de empresas.
Los mejores fondos de inversión que pagan dividendos
Estos son los mejores fondos de inversión que pagan una alta rentabilidad por dividendos. Un punto de referencia útil para calibrar el rendimiento de los dividendos de un fondo es comparar el rendimiento del fondo de inversión con el rendimiento del índice de referencia S&Índice P 500.
Además, el rendimiento de la SEC a 30 días es una medida estándar en la industria ordenada por la U.S. La Comisión del Mercado de Valores (SEC) ayuda a los inversores a comparar los fondos antes de invertir.
Tenga en cuenta que cualquier fondo que invierta en acciones, bonos u otros valores puede obtener ganancias o pérdidas debido a los movimientos de los precios de las participaciones. Aunque las ganancias del mercado pueden dar lugar a mayores plusvalías además del rendimiento de la SEC, también pueden producirse pérdidas de mercado. Estas pérdidas pueden ser tan importantes que el rendimiento SEC no sólo puede desaparecer, sino que también es posible una pérdida de la inversión inicial.
1. Vanguard High Dividend Yield Index Admiral Shares (VHYAX)
El VHYAX es un fondo indexado que intenta replicar la rentabilidad del índice FTSE High Dividend Yield. Este índice contiene acciones de empresas que suelen pagar dividendos superiores a los previstos, o mayores que la media. Al tratarse de un fondo indexado, el VHYAX replica los valores constituyentes del índice de referencia en la misma proporción. Este fondo ha mantenido un historial constante de pago de dividendos trimestrales desde su creación en febrero de 2009. 7, 2019.
Al tratarse de un fondo indexado, tiene uno de los ratios de gastos más bajos, del 0.08% y el rendimiento de la SEC era del 2.75%. El fondo tiene un requisito de inversión mínima de 3.000 dólares. Puede ser un fondo de bajo coste perfecto para quien busque ingresos por dividendos superiores a la media.
Para los inversores que buscan un requisito de inversión mínima más bajo, Vanguard ofrece este fondo como un fondo negociado en bolsa (ETF), que tiene muchas características similares. La versión ETF se llama Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM).
2. Vanguard Dividend Appreciation Index Admiral Shares (VDADX)
El VDADX es un fondo indexado que intenta replicar la rentabilidad del índice de referencia NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Este índice único está formado por valores que han ido aumentando el pago de dividendos a lo largo del tiempo. Al ser un fondo indexado, el VDADX replica los componentes bursátiles de referencia en la misma proporción. Este fondo también es un pagador constante de dividendos trimestrales desde su fecha de inicio, el 7 de diciembre. 19, 2013.
El VDADX también tiene uno de los ratios de gastos más bajos, del 0.08% y un rendimiento SEC del 1.65%. El fondo tiene un requisito de inversión mínima de 3.000 dólares.
Para los inversores que buscan un requisito de inversión mínima más bajo, Vanguard ofrece este fondo como un ETF, que tiene muchas características similares. La versión ETF se llama Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
3. Fondo Columbia Dividend Opportunity (INUTX)
El INUTX de Columbia se centra en la distribución de dividendos invirtiendo en acciones de empresas que históricamente han pagado dividendos constantes y crecientes. El fondo ofrece una cartera diversificada de participaciones que incluye acciones ordinarias, acciones preferentes y derivados para ambas U.S. y valores extranjeros de empresas de distinto tamaño.
El INTUX tiene un ratio de gastos del 1.05% y un rendimiento SEC del 1.96%. La fecha de inicio del fondo fue el 30 de agosto de 1992. 1 de 1988, y también tiene un requisito de inversión mínima de 2.000 dólares.
4. Fondo Vanguard Dividend Growth (VDIGX)
El fondo Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) invierte principalmente en una cartera diversificada de acciones de gran capitalización (y ocasionalmente de mediana capitalización).S. y empresas mundiales, que están infravaloradas en relación con el mercado y tienen el potencial de pagar dividendos regularmente. La investigación del fondo trata de identificar las empresas que tienen un alto potencial de crecimiento de los beneficios, lo que conduce a más ingresos, así como la voluntad de la dirección de la empresa de aumentar el pago de dividendos.
El VDIGX tiene un ratio de gastos del 0.26% y una rentabilidad SEC del 1.48%. La fecha de inicio del fondo fue el 15 de mayo de 1992, y también tiene un requisito de inversión mínima de 3.000 dólares.
5. La T. Fondo Rowe Price Dividend Growth (PRDGX)
Basándose en el principio de que el aumento de los dividendos a lo largo de un período es un indicador positivo de la salud financiera y el crecimiento de una empresa, el PRDGX trata de invertir principalmente en acciones de grandes empresas, con algunas empresas medianas mezcladas. El fondo busca empresas que tengan un sólido historial de pago de dividendos o que se espere que aumenten sus dividendos con el tiempo.
El PRDGX contiene principalmente acciones de grandes U.S. empresas que pagan dividendos trimestrales. El PRDGX tiene un ratio de gastos del 0.63%. La fecha de creación del fondo es diciembre de 2008. 30 de agosto de 1992, y tiene un requisito de inversión mínima inicial de 2.500 dólares.
6. El Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX)
Para los inversores que no están satisfechos con los dividendos trimestrales, el SVAAX de Federated ofrece dividendos mensuales. La estrategia de inversión del fondo incluye la generación de ingresos y la revalorización del capital a largo plazo, centrándose en valores que pagan dividendos más altos que los del mercado de renta variable en general. El fondo también busca empresas con potencial de crecimiento de los dividendos y el fondo está referenciado principalmente al Dow Jones U.S. Índice de Dividendos Selectos.
El SVAAX contiene principalmente acciones de grandes empresas.S. empresas con algunos valores extranjeros. El SVAAX tiene un ratio de gastos del 1.06% y un rendimiento SEC del 3.21%. La fecha de inicio del fondo fue el 30 de marzo de 2005, y tiene un requisito de inversión mínima inicial de 1.500 dólares.
7. El Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)
El VEIPX de Vanguard se centra principalmente en empresas establecidas de U.S. empresas que pagan dividendos de forma constante. Las participaciones del fondo tienden a ser empresas de crecimiento lento pero de alta rentabilidad. En consecuencia, las ganancias en el precio de las acciones pueden ser limitadas en comparación con otros fondos. Este fondo paga dividendos trimestrales regulares y tiene una fecha de inicio del 21 de marzo de 1988. El VEIPX tiene un ratio de gastos del 0.28% y un rendimiento SEC del 2.24%. El VEIPX tiene un requisito de inversión mínima de 3.000 dólares.
8. Fondo Neuberger Berman Equity Income (NBHAX)
El NBHAX busca obtener ingresos por dividendos y la revalorización del capital invirtiendo en valores de renta variable que pagan altos dividendos, como acciones ordinarias, servicios públicos, fondos de inversión inmobiliaria (REIT), acciones preferentes convertibles, valores convertibles como bonos, e instrumentos derivados como opciones de compra y de venta.
La fecha de inicio del fondo fue el 9 de junio de 2008, y tiene una inversión mínima inicial de 1.000 dólares. Da dividendos con una rentabilidad SEC del 1.50% y tiene un ratio de gastos del 1.06%.
El resultado final
Los pagos de dividendos de una empresa suelen provenir de los beneficios retenidos, que representan las ganancias ahorradas de años anteriores. Sin embargo, a las empresas les conviene reinvertir el dinero de los dividendos en el negocio, lo que les lleva a aumentar los ingresos y a revalorizar el precio de sus acciones.
Además, el pago de dividendos limita las ganancias por reinversión debido a la capitalización. Los inversores que busquen ingresos regulares por dividendos deberían sopesar las ventajas de los ingresos por dividendos con las limitaciones antes de invertir en fondos de inversión que paguen altos dividendos.
Fuentes del artículo
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