Cuando un vehículo de inversión ofrece una alta tasa de rendimiento en un corto período de tiempo, los inversores saben que esto significa que la inversión es arriesgada.
Con el tiempo suficiente, muchas inversiones tienen el potencial de duplicar el importe principal inicial, pero muchos inversores se sienten atraídos por el atractivo de los altos rendimientos en períodos cortos de tiempo a pesar de la posibilidad de pérdidas poco atractivas.
No se equivoque, no hay ninguna forma garantizada de duplicar su dinero con ninguna inversión. Pero hay muchos ejemplos de inversiones que se duplicaron o más en un corto período de tiempo. Por cada uno de ellos, hay cientos que han fallado, por lo que el comprador debe tener cuidado.
Puntos clave
- Encontrar una inversión que le permita duplicar su dinero es casi imposible y seguramente implicaría asumir riesgos.
- Sin embargo, hay algunas inversiones que podrían no duplicar su dinero, pero que ofrecen el potencial de grandes rendimientos; el riesgo que proporcionan es manejable, ya que se basan en los fundamentos, la estrategia o la investigación técnica.
- Entre ellos se encuentran la Regla del 72, la inversión en opciones, las ofertas públicas iniciales (OPI), el capital riesgo, los mercados emergentes extranjeros, los REIT, los bonos de alto rendimiento y las divisas.
La regla del 72
Definitivamente no es una estrategia a corto plazo, pero está probada. La regla del 72 es una forma sencilla de determinar cuánto tardará una inversión en duplicarse, dado un tipo de interés anual fijo. Al dividir 72 por la tasa de rendimiento anual, los inversores obtienen una estimación aproximada de cuántos años tardará la inversión inicial en duplicarse.
Por ejemplo, la regla del 72 establece que un dólar invertido a un tipo de interés fijo anual del 10% tardaría 7.2 años ((72/10) = 7.2) para crecer hasta los 2 dólares. En realidad, una inversión del 10% tardará un 7.3 años para duplicar ((1.10^7.3 = 2). Si tiene tiempo, la magia del interés compuesto y la regla del 72 es la forma más segura de duplicar su dinero.
Invertir en opciones
Las opciones ofrecen grandes recompensas a los inversores que intentan cronometrar el mercado. Un inversor que adquiere opciones puede comprar una acción o materia prima a un precio determinado dentro de un rango de fechas futuras. Si el precio de un valor resulta no ser tan deseable durante las fechas futuras como el inversor predijo originalmente, el inversor no tiene que comprar o vender el valor de la opción.
Esta forma de inversión es especialmente arriesgada porque impone requisitos de tiempo en la compra o venta de valores. Los inversores profesionales suelen desaconsejar la práctica de cronometrar el mercado y por eso las opciones pueden ser peligrosas o gratificantes. Si quiere saber más sobre el funcionamiento de las opciones, lea nuestro tutorial o inscríbase en nuestro curso Opciones para principiantes en la Academia de nuestro equipo.
Ofertas públicas iniciales
Algunas ofertas públicas iniciales (OPI), como la de Snapchat a mediados de 2017, atraen mucha atención que puede sesgar las valoraciones y los juicios que los profesionales ofrecen sobre la rentabilidad a corto plazo. Otras OPVs son menos llamativas y pueden ofrecer a los inversores la oportunidad de comprar acciones mientras una empresa está muy infravalorada, lo que conduce a altos rendimientos a corto y largo plazo una vez que se produce una corrección en la valoración de la empresa. La mayoría de las salidas a bolsa no generan rendimientos significativos, o ninguno, como es el caso de SNAP.
Por otro lado, Twilio Inc. (TWLO), una empresa de comunicaciones en la nube que salió a bolsa en junio de 2016, recaudó 150 millones de dólares a un precio de oferta de salida a bolsa de 15 dólares por acción. En su tercer día de cotización, Twilio subía un 90% y a mediados de diciembre subía un 101%.
Las OPV son arriesgadas porque, a pesar de los esfuerzos realizados por la empresa para revelar información al público con el fin de obtener la luz verde de la OPV por parte de la SEC, sigue existiendo un alto grado de incertidumbre sobre si la dirección de la empresa realizará las tareas necesarias para impulsarla.
Capital riesgo
El futuro de las empresas emergentes que buscan inversiones de capital riesgo es especialmente inestable e incierto. Muchas startups fracasan, pero unas pocas joyas son capaces de ofrecer productos y servicios de gran demanda que el público quiere y necesita. Incluso si el producto de una nueva empresa es deseable, una mala gestión, un mal esfuerzo de marketing e incluso una mala ubicación pueden impedir el éxito de una nueva empresa.
Parte del riesgo del capital riesgo es la escasa transparencia en la capacidad percibida por la dirección para llevar a cabo las funciones necesarias para apoyar el negocio. Muchas startups son impulsadas por grandes ideas de personas que no tienen mentalidad empresarial. Los inversores de capital riesgo tienen que hacer una investigación adicional para evaluar con seguridad la viabilidad de una empresa nueva. Las inversiones de capital riesgo suelen tener unos mínimos muy elevados, lo que puede suponer un reto para algunos inversores. Si está pensando en invertir su dinero en un fondo de capital riesgo o en una inversión, asegúrese de hacer la debida diligencia.
Mercados emergentes extranjeros
Un país que experimenta una economía en crecimiento puede ser una oportunidad de inversión ideal. Los inversores pueden comprar bonos del Estado, acciones o sectores con ese país que experimentan un hipercrecimiento o ETFs que representan un sector de acciones en crecimiento. Tal fue el caso de China entre 2010 y 2018. Los brotes de crecimiento económico en los países son acontecimientos poco frecuentes que, aunque arriesgados, pueden proporcionar a los inversores una serie de empresas nuevas en las que invertir para reforzar sus carteras personales.
El mayor riesgo de los mercados emergentes es que el periodo de crecimiento extremo puede durar menos de lo que los inversores estiman, lo que puede provocar un rendimiento desalentador. El entorno político de los países que experimentan auges económicos puede cambiar repentinamente y modificar la economía que antes apoyaba el crecimiento y la innovación.
REITs
Los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) ofrecen a los inversores elevados dividendos a cambio de exenciones fiscales por parte del gobierno. Los fideicomisos invierten en grupos de inmuebles comerciales o residenciales.
Debido al interés subyacente en las empresas inmobiliarias, los REITs son propensos a las oscilaciones basadas en la evolución de la economía en general, los niveles de los tipos de interés y el estado actual del mercado inmobiliario, que es conocido por prosperar o experimentar una depresión. La naturaleza altamente fluctuante del mercado inmobiliario hace que los REIT sean inversiones de riesgo.
Aunque los dividendos potenciales de los REITs pueden ser elevados, también existe un riesgo pronunciado en la inversión inicial de capital. Los REIT que ofrecen los mayores dividendos, del 10% al 15%, son también a veces los más arriesgados.
Si bien estas opciones de inversión pueden proporcionar rendimientos lucrativos, se ven afectadas por diferentes tipos de riesgos. Aunque el riesgo puede ser relativo, estas inversiones requieren una combinación de experiencia, gestión del riesgo y educación.
Bonos de alto rendimiento
Ya sean emitidos por un gobierno extranjero o por una empresa de alto endeudamiento, los bonos de alto rendimiento pueden ofrecer a los inversores rendimientos escandalosos a cambio de la pérdida potencial del capital. Estos instrumentos pueden ser especialmente atractivos si se comparan con los bonos actuales ofrecidos por un gobierno en un entorno de tipos de interés bajos.
Los inversores deben ser conscientes de que un bono de alto rendimiento que ofrezca entre el 15 y el 20% puede ser basura y la consideración inicial de que múltiples instancias de reinversión duplicarán un capital debe ser probada contra el potencial de una pérdida total de dólares de inversión. Sin embargo, no todos los bonos de alto rendimiento fracasan, y por eso estos bonos pueden ser potencialmente lucrativos.
Comercio de divisas
Es mejor dejar el comercio y la inversión en divisas a los profesionales, ya que las rápidas variaciones de los tipos de cambio ofrecen un entorno de alto riesgo a los operadores e inversores sentimentales.
Aquellos inversores que puedan soportar las presiones añadidas del comercio de divisas deberían buscar los patrones de las divisas específicas antes de invertir para reducir los riesgos añadidos. Los mercados de divisas están vinculados entre sí y es una práctica común ponerse en corto en una divisa mientras se va en largo en otra para proteger las inversiones de pérdidas adicionales.
El comercio de divisas, o forex, como se denomina, no es para principiantes. Si quiere aprender más, consulte nuestro tutorial o tome nuestro curso de Forex para principiantes en la Academia de nuestro equipo.
La negociación en el mercado de divisas no tiene los mismos requisitos de margen que el mercado de valores tradicional, lo que puede suponer un riesgo adicional para los inversores que buscan aumentar sus ganancias.
Fuentes del artículo
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