El sector de los fondos de inversión indexados no ha hecho más que crecer en tamaño y popularidad desde que comenzó con el 500 Index Fund de Vanguard en 1976. Los fondos indexados siguen los componentes de un índice de mercado, como el Standard & El índice Poor’s 500, y los fondos de inversión son vehículos de inversión que comprenden un conjunto de fondos recogidos de muchos inversores.
A menudo, los inversores se sienten cada vez más atraídos por los fondos de inversión indexados por sus bajos gastos de explotación, la escasa rotación de la cartera y la amplia y diversificada exposición al mercado, así como por la posibilidad de invertir de forma pasiva.
A continuación, analizamos sólo cuatro de los principales fondos de inversión de U.S. fondos de inversión de índices de renta variable: Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) y Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX). (Toda la información presentada a continuación es exacta a fecha de abril de 2021.)
Puntos clave
- Los fondos indexados se han hecho cada vez más populares entre los inversores durante la última década.
- Estos fondos de inversión de bajo coste son inversiones pasivas que tratan de replicar un importante índice bursátil en lugar de intentar batirlo.
- A continuación, analizamos cuatro excelentes fondos de inversión indexados que puede considerar.
El fondo Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
El fondo indexado que lo empezó todo sigue siendo uno de los mejores por su rentabilidad global a largo plazo y su bajo coste. El fondo Vanguard 500 Index Fund ha igualado fielmente los rendimientos del índice S&P 500 desde hace más de cuatro décadas, con una comisión de gestión de sólo el 0,015%.04%, pero requiere una inversión mínima de 3.000 dólares. Su cartera, de más de 220.000 millones de dólares en activos, se invierte en 509 valores diferentes de gran capitalización, ponderados por la capitalización bursátil en función de los valores reales de S&Índice P 500. El fondo Vanguard 500 Index Fund ha obtenido una rentabilidad media de alrededor del 11% anual desde su creación.
El fondo Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
El Vanguard Total Stock Market Index Fund fue uno de los primeros fondos que invirtió en el mercado bursátil total incluyendo valores de mediana y pequeña capitalización, lo que le ha permitido superar el índice S&P 500 durante los últimos años. De hecho, el fondo tiene 3.745 valores individuales, más de 7 veces el número de valores del fondo Vanguard 500.
Este fondo de 240.000 millones de dólares sigue el MSCI U.S. Broad Market Index, que comprende casi el 100% de la capitalización total del mercado de EE.UU.S. valores negociados en la Bolsa de Nueva York (NYSE) y el NASDAQ. El fondo Vanguard Total Stock Market Index Fund ha devuelto una media del 9.65% anualmente desde su creación y, al igual que el Vanguard 500 Index Fund, también tiene un ratio de gastos del 0.14% de gastos y una inversión mínima de 3.000 dólares.
El Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Junto a Vanguard, Fidelity ofrece la gama más amplia de fondos indexados del sector. Su fondo índice insignia es el Fidelity 500 Index Fund, que cuenta con más de 308.000 millones de dólares en activos invertidos en 505 valores, con una inclinación hacia los sectores de tecnologías de la información, financiero, sanitario y de consumo discrecional.
Porque el fondo puede invertir hasta el 20% de sus activos fuera del S&Como el fondo está basado en el índice P 500, tiende a ser un poco más volátil que el índice, pero también ofrece la posibilidad de superarlo. El fondo ha devuelto una media del 12.El índice P 500, que ha subido un 3% anualmente desde su creación, tiende a ser más rentable.El ratio de gastos del 015% es uno de los más bajos disponibles, y no hay inversión mínima.
El fondo Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)
Puede que Vanguard y Fidelity dominen el sector de los fondos indexados en términos de tamaño, pero Schwab ha entrado con fuerza con su propio menú de fondos de bajo coste, liderado por el Schwab Total Stock Market Index Fund, de 16.000 millones de dólares. Este fondo sigue el índice Dow Jones U.S. El índice bursátil total, que consiste en la totalidad de las acciones de U.S. mercado de valores. El fondo está autorizado a invertir en derivados y contratos de futuros a corto plazo para cerrar la brecha de rendimiento que suele existir entre el fondo y el índice.
También puede optar por centrar las inversiones en un sector o grupo de sectores concreto en función de su ponderación relativa en el índice. Desde su creación, el Schwab Total Stock Market Index Fund ha obtenido una media anual del 6.7%, y tiene un ratio de gastos muy bajo del 0.03% y sin inversión mínima.
Fuentes del artículo
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