Los fondos de Vanguard, incluidos los fondos cotizados (ETF) y los fondos de inversión, permiten a los inversores obtener una exposición a los mercados de renta variable y de renta fija a costes razonables con ratios de gastos muy competitivos en el sector de los fondos. Los fondos de Vanguard no suelen tener comisiones de carga, y muchos están disponibles sin comisiones de transacción a través de numerosas plataformas de agentes de inversión.
El sistema de calificación Morningstar está diseñado para ponderar varios factores de un fondo, como la rentabilidad pasada, la gestión, las comisiones y el proceso que utiliza un fondo para seleccionar sus participaciones. Algunos fondos de Vanguard tienen una calificación de cinco estrellas de Morningstar.
El Vanguard Wellesley Income Admiral
El Vanguard Wellesley Income Admiral (VWIAX) trata de conseguir un crecimiento de los ingresos a largo plazo y un nivel sostenible de ingresos actuales. A partir de 2021, el fondo asigna alrededor del 60% de sus activos a bonos, incluyendo U.S. Bonos del Tesoro, bonos de agencias gubernamentales, bonos industriales y valores respaldados por hipotecas (MBS). Casi todas las tenencias de bonos del Vanguard Wellesley Income Fund son de grado de inversión. Dado que el fondo tiene un vencimiento medio de 10.4 años en 2021, sus tenencias de bonos están sujetas al riesgo de tipos de interés. El resto de los activos del fondo se invierten en U.S. acciones con una asignación de casi el 40% y una pequeña cantidad en reservas. Los sectores de renta variable están diversificados entre 11 categorías, incluyendo productos básicos de consumo, financieros, sanitarios e industriales. Vanguard Wellesley Income Admiral selecciona valores de renta variable con dividendos superiores a la media y que se espera que crezcan en el futuro.
El Vanguard Wellesley Income Admiral cuenta con una gestión experimentada que tiene un historial probado de obtener fuertes rendimientos. Desde 2011 hasta 2021, el fondo ha generado una rentabilidad media anual del 7.67%. A 31 de mayo de 2021, el fondo tiene un ratio de gastos muy bajo, del 0.16% y un rendimiento SEC a 30 días del 1.92%. Es el más adecuado para los inversores que están interesados en invertir en ingresos a un coste muy bajo.
El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral
El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWALX) invierte sus activos en bonos municipales con ingresos corrientes exentos de impuestos federales. El fondo tiene una asignación muy conservadora que favorece a los bonos municipales de alta calificación crediticia A o superior. Sólo alrededor del 43% de todos los bonos tienen una calificación BBB o inferior o no tienen calificación a partir de 2021, mientras que el 57% restante de las participaciones del fondo son A o superiores. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund tiene un vencimiento medio de 18.2 años, lo que lo hace sensible al riesgo de tipos de interés. A partir del 24 de junio de 2021, el rendimiento del fondo a 30 días según la SEC se sitúa en el 1.54%.
Desde 2009 hasta 2019, el Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generado una tasa media anual de rentabilidad del 5.35%. El fondo tiene un ratio de gastos muy bajo, del 0.09% a partir de 2021. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund es el más adecuado para los inversores que se encuentran en tramos impositivos muy elevados y desean obtener exposición a bonos de alta calidad exentos de impuestos federales.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares
El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares trata de ofrecer exposición a valores de mediana y gran capitalización de la U.S. mercado de renta variable. La asignación de activos del fondo es del 47.71% en acciones y 52.29% en bonos. La cartera de bonos se compone de bonos municipales exentos de impuestos federales.
Desde 2011 hasta 2021, el Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares ha generado una tasa media anual de rentabilidad del 9.01%. El fondo tiene un ratio de gastos muy bajo, del 0.09% y un rendimiento SEC a 30 días del 1.13% a partir del 31 de mayo de 2021. El vencimiento medio del fondo es de 8.9 años.
El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares es el más adecuado para los inversores que se encuentran en los tramos impositivos más altos con objetivos de inversión de crecimiento del capital con la capacidad de absorber la volatilidad del mercado.
Fuentes del artículo
Nuestro equipo requiere que los escritores utilicen fuentes primarias para apoyar su trabajo. Entre ellos se incluyen libros blancos, datos gubernamentales, informes originales y entrevistas con expertos del sector. También hacemos referencia a estudios originales de otras editoriales de renombre cuando es necesario. Puede obtener más información sobre las normas que seguimos para producir contenidos precisos e imparciales en nuestro
política editorial.